Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20
Questão 2203
Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários

Um distribuidor aplica, por conta e ordem, um recurso de um cliente em um determinado fundo de investimento. Esta operação é:


114596259
Questão 25061
Investidores Qualificados, Profissional e Não Residente

São considerados investidores não residentes os seguintes agentes econômicos que possuam residência, sede ou domicílio no exterior:

I.Pessoa física

II. Pessoa jurídica

III. Fundos e outras entidades de investimentos coletivos

 


209783357
Questão 21844
Banco Central do Brasil - BACEN

Compete privativamente ao BACEN


209782608
Questão 2515
Investidores Qualificados, Profissional e Não Residente

Entende-se por investidor não residente: 


113275444
2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%
Questão 9201000
Questões Gerais - Mod 2 - CPA-20

Um dos principais conceitos abordados em Finanças Comportamentais é o conceito de aversão

à perda. De acordo com esse conceito:


364067307
Questão 2634
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

O cliente W, a mais de 3 anos, aplica mensalmente a quantia de R$ 1.000,00 sempre no mesmo fundo de investimento Y da Instituição Q. No entanto, um determinado mês, realiza uma aplicação de R$ 500.000,00, sem causa aparente nem fundamento econômico ou legal. Posteriormente, após um mês da referida aplicação, resgata o valor investido e o transfere a uma conta de depósito, localizada nas Ilhas Virgens Britânica, com a qual jamais havia se relacionado. A Instituição Q deverá:


114771830
Questão 2636
Normas e padrões éticos

O funcionário A da corretora de títulos e valores mobiliários XXX, em virtude de sua relação profissional com os administradores da empresa Y, toma conhecimento de que a empresa Y, cujas ações são negociadas na BOVESPA, irá incorpora-se a empresa W. Tal fato ainda não foi divulgado ao mercado, mas com o funcionário A tem certeza de que a referida incorporação produzirá um aumento das cotações das ações da empresa Y, passa a aconselhar seus clientes a comprar tais ações.

Neste caso o funcionário A:


114771837
Questão 2243
Normas e padrões éticos

Para atender as normas de conduta conhecidas como Chinese Wall, uma instituição financeira deve:


124782836
Questão 2617
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

A convenção de Viena de 1988, trata de medidas de prevenção contra o tráfico ilícito de:


210619004
Questão 21858
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


295637215
Questão 26034
Heurística da Ancoragem

Sr. João comenta com o seu consultor de investimentos: “Irei comprar a ação da empresa YYY quando a mesma voltar ao valor de R$ 16,50”. Essa é uma característica básica do investidor que apresenta:


210620630
Questão 26024
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


210619807
Questão 9210000
Questões Gerais - Mod 2 - CPA-20

Um investidor comprou ações de uma mineradora quando os preços estavam em sua máxima

histórica devido ao preço recorde do minério de ferro. Após uma queda de 20% em 6 meses, o investidor

recebeu um relatório de análise de sua corretora que sugeria indicação de venda para as ações da

empresa e a compra de ações de outra empresa, mais promissora. Apesar disso, o investidor preferiu

manter as ações.

Assinale a heurística apresentada:


364069398
Questão 2628
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito de R$ 50.000,00. Neste caso, a instituição financeira deverá:


114771772
Questão 26020
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Referente à legislação vigente sobre os crimes de lavagem de dinheiro, é correto afirmar:

 


107162315
Questão 26035
Heurística da Ancoragem

“Sempre que o Ibovespa bater 45.000 pontos é hora de comprar ações”. Essa notícia está de acordo com qual heurística:


210620706
3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%
Questão 2136
Taxa de Juros Nominal x Real

A taxa de juros de uma aplicação, eliminando o efeito inflacionário, denomina-se taxa: 


124781220
Questão 21350
Fluxo de Pagamento

O Valor Presente em um fluxo de pagamento é:


210619098
Questão 2123
Taxa de Câmbio

A taxa de câmbio (PTAX) divulgada pelo BACEN – Banco Central do Brasil – é apurada a partir da média apurada das operações:


112377902
Questão 2109
Fluxo de Pagamento

Em um investimento, será maior o valor presente se:


112377756
Questão 2127
Política Monetária

Se o banco Central promover uma elevação da taxa de depósitos compulsórios mantidos pelos bancos, é de se esperar que ocorra:


124780433
4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%
Questão 23754
Certificado de Operações Estruturadas - COE

Tipo de aplicação indicada para o investidor que busca ter ganhos com alta de um determinado mercado, porém, não comprometer o seu capital principal:


293577314
Questão 2422
Imposto de Renda em Ações

O investidor pessoa física fez as seguintes vendas de ações que seguem abaixo.

Nov 2013     Dez 2013     Jan 2014      Fev 2014

18.456,76    19.990,45    21.345,65    22.456,56

Estão Isentos de IR os ganhos com as alienações nos meses de: 


113276003
Questão 2407
Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Sobre o IR de ativos de Renda Fixa, a base de cálculo incide sobre: 


113275838
Questão 2310
Mercado Futuro

São características dos contratos de derivativos negociados no Mercado Futuro:

I - Necessidade de ajuste diário das posições

II - Contratos Padronizados

III - Exigência de depósito de Margem de Garantia

Estão correto os itens:


113082109
Questão 2325
Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

Um investidor ficou sabendo que haverá uma elevação na taxa de juros. Baseado nesta informação, esperando obter rentabilidade significativa ele deverá aplicar em: 


113488143
Questão 2355
Certificado de Depósito Bancário - CDB

CDB’s – Certificados de Depósitos Bancários são títulos:


114595282
Questão 23743
Depósito a Prazo com Garantia Especial - DPGE

Sobre o DPGE, assinale a alternativa correta:


107162315
Questão 2326
Mercado Primário x Mercado Secundário

Com relação aos Mercados Primário e Secundário é correto afirmar que: 


113488136
Questão 2333
Debêntures e Debêntures Incentivadas

Uma debênture emitida com a cláusula de cross default garante ao investidor que: 


113488220
Questão 2309
ADR e BDR

As ADR são títulos: 


113082106
Questão 2370
Swap

Um investidor institucional ao efetuar uma operação de swap trocando a remuneração dos ativos de sua carteira de taxa prefixada para taxa pós-fixada tem como objetivo: 


114595639
Questão 2372
Títulos Públicos Federais

É do tipo zero cupom e possui o valor atualizado diariamente pela taxa Selic:


114595877
5. Fundos de investimento: 18 a 25%
Questão 22530
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Os FI´s Renda Fixa Referenciados são fundos: 


291800717
Questão 2249
Fundos de Renda Fixa

O regulamento de um fundo de investimento estabelece que no mínimo 80% da sua carteira seja direcionada para operações vinculadas à variação da taxa de juros, de índice de preço,ou ambos.

Segundo a CVM, esse fundo dever ser classificado como: 


304236762
Questão 2215
FIC, Política de Investimento - CVM 409 X CVM 555

São exemplo de ativos que podem ser comprados por Fundos de Investimento em geral:

I - T.P.F, CDB.

II - Recibo de depósito de empresas no exterior.

III - Ações e títulos de dívida externa;

Está correto o que se afirma em: 


114600779
Questão 2423
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é: 


113276012
Questão 2210
Chinese Wall

Num banco, onde existe um possível conflito de interesse entre a gestão de recursos próprios e a gestão de recursos de terceiros, qual deve ser atitude da instituição: 


114600702
Questão 2402
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

Um fundo de investimento possui a composição de sua carteira dividida com 30% em ações da PETR4, 30% ações da VALE5, 10% em ações da CPFE3 e 30% aplicados em Títulos Públicos Federais. Sobre a incidência de IOF para este fundo para os seus cotistas:


112377971
Questão 2247
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

A política de investimento de um fundo de renda fixa de gestão passiva normalmente, contempla estratégias que buscam ganhos por meio de:


118720327
Questão 2233
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

A política de investimento de um fundo de investimento de gestão passiva, normalmente, contempla estratégias que buscam:


124782148
Questão 2226
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

O conceito de linha d’agua está relacionado com:


124781710
Questão 2263
Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

A marcação a mercado é facultativa para os fundos de investimento: 


124854022
Questão 2235
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Um fundo de investimento Renda Fixa Referenciado no CDI tem objetivo de obter a rentabilidade: 


124782614
Questão 2208
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

A metodologia utilizada pelos fundos de investimento para cálculo e cobrança de taxa de performance, recebe o nome de:


114600699
6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%
Questão 21901
Resgates

Seu cliente fez uma aplicação em um PGBL no valor de R$ 100.000,00 no passado. Contratou junto com o PGBL uma cobertura adicional de seguro de vida. O beneficiário do seguro de vida é o mesmo do PGBL. Seu cliente morre durante a fase de contribuição, antes de transformar o PGBL em renda. Nesse caso:


293572905
Questão 21352
Previdência Social x Previdência Privada

Um investidor que aplica em PGBL quer saber as características desse produto. Além da corretora, ele pode obter informações:


215692361
Questão 21902
Regime de tributação

Um cliente tem 58 anos e deseja contribuir para uma previdência que irá lhe render R$ 1.350,00 mensais quando se aposentar aos 65 anos. Também terá renda do INSS no valor de R$ 1.350,00 (também aos 65 anos). Atualmente ele declara o seu Imposto de Renda pelo modelo simplificado. Nesse caso, você deveria indicar:


293572975
Questão 21351
Previdência Social x Previdência Privada

Sobre a Previdência Privada:


215692331
Questão 21877
Regime de tributação

Com relação aos tipos de tributação na previdência privada, assinale a alternativa correta:


215692866
7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%
Questão 2738
Diversificação - Risco Sistemático e não Sistemático

Considerando ativos com correlação diferente de 1, o gestor que deseja diminuir o risco de uma carteira deve adotar uma estratégia de:


114673030
Questão 2714
Value at Risk (VaR), Back Testing, Stop Loss e Stress test

O Back-test:


113082266
Questão 2715
Value at Risk (VaR), Back Testing, Stop Loss e Stress test

Um investidor ao se informar sobre perdas de empresas com derivativos decide zerar suas posições. Dias após essa estratégia, ele verifica que o VaR de sua carteira subiu bastante. Isso acontece por que:


113082267
Questão 2120
Média, Mediana e Moda

A média aritmética de “n” números é a soma de todos os números dividida por: 


112377848
Questão 2126
Variância e Desvio Padrão

Se a cada elemento de um dado de conjunto de números forem adicionadas duas unidades, então, a média:


293567141
Questão 2744
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

O índice de Sharpe de um fundo de investimento é a medida da relação entre:


124785810
Questão 2722
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

Um investidor verificou que o índice sharpe do seu fundo A é menor que o índice sharpe de um determinado fundo B, porém seu fundo (fundo A) apresentou um retorno maior. Assim pode-se afirmar que:
 


114672762
Questão 2131
Distribuição Normal

Numa distribuição normal, a probabilidade de que o valor observado da variável aleatória esteja no intervalo compreendido entre (M - 1,96 x DP) e (M + 1,96 x DP), onde M = média e DP = desvio-padrão, é de: 


124780720
Questão 21826
Risco x Retorno: Princípio da Dominância

De acordo com a moderna teoria de finanças, os títulos de crédito com maior risco de inadimplência devem oferecer retornos:


293571574
Questão 21811
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Ao oferecer título da dívida brasileira no exterior cuja liquidação se realizará em dólares norte- americanos, o gerente de investimentos deverá comunicar a seu cliente que o título:


215692772