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1- Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10%

Questão 1116

Banco Comercial, Banco de Investimento

Uma empresa fez uma oferta pública de debêntures. Essa oferta será feita por:

Uma empresa de capital aberto com ações presentes na bolsa de valores. Um banco de investimento. Uma companhia fechada não-financeira Uma companhia aberta não-financeira.

108615965

Questão 1102

Conselho Monetário Nacional - CMN

Responsável por estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos:

CMN Bacen CVM Anbid

108536984

Questão 1122

Conselho Monetário Nacional - CMN

É atribuição do Conselho Monetário Nacional:

Fiscalizar a oferta de fundos de investimento nas instituições financeiras. Estabelecer medidas de correção de desequilíbrios econômicos. Autorizar a abertura de capital de uma empresa mediante oferta pública de suas ações no mercado. Proteger os participantes do mercado de capitais

109286095

Questão 1115

Sistema de Pagamento Brasileiro - SPB

É definição do SPB

É o Sistema de Transferência de Reservas (STR) no mercado financeiro entre bancos do mesmo conglomerado que permite a liquidação dos pagamentos em tempo real. É o CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos) de recursos próprios que visa a transferência entre bancos do mesmo conglomerado, feito para reduzir o risco sistêmico. É a transferência de fundos interbancários próprios ou de terceiros que é feita em tempo real com a consequente redução do risco sistêmico. É a transferência de fundos entre bancos do mesmo conglomerado de recursos próprios ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistêmico.

108615969

2- Ética, Regulamentação e Análise do Perfil do Investidor: 15 a 20%

Questão 1232

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Caracteriza-se como Crime de Lavagem de Dinheiro.

A empresa que faz swap de grandes quantias em dólar, mas que não tem por finalidade hedge. A ocultação do dinheiro proveniente de práticas criminosas Cuidar de importações e exportações de produtos. Sonegação fiscal.

109289251

Questão 1235

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

O cliente quer fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma conta não cadastrada anteriormente. A instituição financeira...

Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer a transferência. Deverá informar o cliente que essa movimentação apenas poderá ser realizada pelo Banco Central. Deverá comunicar o COAF via SISCOAF. Deverá fazer a transferência sem a necessidade de comunicar o Banco Central.

109289255

Questão 1208

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

A fase da "colocação" do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

Ser a última fase do processo Dificultar o rastreamento da origem dos recursos Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita

108540797

Questão 1234

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Segundo a lei de lavagem do dinheiro

Está sujeito às penalidades aquele que pratica sonegação fiscal. Está sujeito às penalidades aquele que praticou crime antecedente mesmo se não fez uso do dinheiro. Está sujeito às penalidades aquele que praticou crime antecedente somente se fez uso do dinheiro. Está sujeito às penalidades aquele que faz ocultação ou dissimulação do dinheiro proveniente de atividade criminosa.

109289256

Questão 2604

Análise de Perfil do Investidor - API

Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de:

API - Análise de Perfil do Investidor AFRI - Análise do Fator de Risco do Investidor EPI - Enquadramento do Perfil do Investidor CMA - Conservador, Moderado e Arrojado

114771491

Questão 1207

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de:

Integração Ocultação Colocação Absorção

108540795

Questão 1211

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 é:

A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a sonegação de impostos tanto de pessoas físicas quanto jurídicas O Banco Central A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar depósitos em excesso de clientes que não conseguem demonstrar a origem de seus recursos O COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras

108633018

Questão 1229

Ética na Venda

O profissional que informa que o cliente vai ter seu empréstimo somente se ele comprar um cartão de crédito está se utilizando a prática de

Venda Condicionada Venda Casada. Venda Cruzada. Venda Combinada.

109288685

3- Noções de economia e finanças: de 5 a 10%

Questão 1314

Taxa de Juros Nominal x Real

A respeito de taxa nominal e taxa real:

A primeira desconta a inflação e a segunda, não Ambas são iguais A segunda desconta a inflação e a primeira, não A primeira é sempre menor que a segunda

108637199

Questão 1343

Taxa de Juros Nominal x Real

A taxa real de um investimento com taxa nominal de 15% e IGP-M de 5% é de aproximadamente

20% 15% 10% 5%

109286089

Questão 1315

Taxa de Juros Nominal x Real

Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de 10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi:

Igual a 4,4% Superior a 4,4% Inferior a 4,4% Igual a 24,4%

295607045

Questão 1313

Taxa de Câmbio

PTAX é a taxa média ponderada das negociações com:

Títulos públicos federais Moeda estrangeira CDB Debêntures

108637198

Questão 1303

COPOM

O Copom tem como objetivo definir:

A Taxa Selic Meta A meta de inflação A Taxa Referencial A taxa DI

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4- Princípios de Investimento: 10 a 20%

Questão 1414

Risco Sistemático e Não Sistemático

Sempre é possível a um investidor atento:

Eliminar o risco de mercado Eliminar todo e qualquer risco de um ativo Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco diversificável em uma carteira com ativos de renda variável Eliminar o risco de liquidez de uma ação

108667973

Questão 1428

Risco: Conceito básico e principais riscos encontrados

Assinale as alternativas corretas abaixo:

I - Risco é a possibilidade de ter um retorno diferente do esperado.

II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez.

III - Os riscos de fundos de investimento são garantidos pelo gestor, administrador e pelo Fundo Garantidor de Créditos.

I, II e III. I e II. I e III. Somente a I.

109267079

Questão 1594

Risco de Mercado

Um fundo de investimento que tem título de renda fixa A com vencimento em 1 ano e título B com vencimento em 12 anos. O título A em relação a B:

Será mais volátil e apresentará menor rendimento. Será menos volátil e apresentará maior rendimento. Será maior volátil e apresentará maior rendimento. Será menos volátil e apresentará menor rendimento.

109239743

Questão 1407

Risco: Conceito básico e principais riscos encontrados

O risco de mercado associa-se fundamentalmente:

À flutuação de preços À inadimplência de emissores Ao baixo índice de negociabilidade Às falhas operacionais

108638942

Questão 1418

Risco Sistemático e Não Sistemático

Quando o investidor adota uma estratégia de diferentes alocações em ativos, isso traz o benefício:

Da alavancagem. De eliminar riscos. Da diversificação. Da concentração.

108670303

Questão 1402

Risco: Conceito básico e principais riscos encontrados

Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:

Mercado, crédito e alavancagem Alavancagem, crédito e operacional Mercado, crédito e liquidez Mercado, operacional e liquidez

108638710

Questão 1413

Risco Sistemático e Não Sistemático

A diversificação permite:

A obtenção de maiores retornos A obtenção de menores riscos e maiores retornos A obtenção de carteiras com melhor relação risco/retorno A eliminação do risco sistemático

108667972

5- Fundos de investimento: 20 a 30%

Questão 1547

Documentos dos Fundos

Qual é o fundo que precisa ter termo de adesão?

Fundos Curto Prazo, DI, RF, Cambial, Dívida Externa, Multimercado e Ações. Apenas Fundos Curto Prazo, DI, RF. Os Fundos de Ações, que são os que apresentam risco. Qualquer fundo de investimento que não Curto Prazo, DI e RF.

109233793

Questão 1560

Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

O cálculo da marcação a mercado em um fundo de investimento determina:

O prazo dos títulos da carteira. A rentabilidade dos títulos da carteira. O valor de aquisição dos títulos da carteira. O valor presente dos títulos da carteira

109234154

Questão 1508

Chinese Wall

Segregação da administração de recursos de terceiros das demais atividades da instituição, que ocorre para evitar conflito de interesses. Essa separação é conhecida como:

Chinese Wall Day-Trade Swap Marcação a Mercado

108639889

Questão 1704

Cota de Abertura e Cota de Fechamento

Quais fundos relacionados abaixo podem ter cota de abertura?

Referenciado DI e multimercado Curto prazo, referenciado DI e renda fixa não longo prazo. Ações, curto prazo e referenciado DI. Cambial, curto prazo e referenciado DI.

109240057

Questão 1718

Imposto de Renda em Fundos de Investimento

Com respeito à tributação de fundos de investimentos de regime condomínio aberto de renda fixa, sem prazo de carência, o imposto de renda retido na fonte ocorre:

Mensalmente à alíquota de 20% no caso de fundos curto prazo. Semestralmente à alíquota de 15% no caso de fundos longo prazo. Mensalmente à alíquota de 15% no caso de fundos curto prazo. Semestralmente à alíquota de 20% no caso de fundos longo prazo.

109247747

Questão 1566

Taxas, Tipos e Formas de Cobrança

A cobrança da taxa anual de administração em um fundo de investimento ocorre:

Sobre o valor investido. Sobre o rendimento. Sobre o Patrimônio Líquido. Na ocasião do come-cotas.

109234428

Questão 1564

Taxas, Tipos e Formas de Cobrança

Em um Fundo de Ações que apresentou rentabilidade negativa:

A taxa de administração não será cobrada obrigatoriamente. Poderá haver cobrança de taxa de administração. A taxa de administração deverá ser restituída pelo administrador. A taxa de administração cobrada será compensada quando o fundo apresentar rentabilidade positiva.

109234244

Questão 1561

Fundos de Renda Fixa Referenciados

O objetivo de um Fundo Referenciado DI é:

Aplicar em títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em títulos privados de baixo risco de crédito. Apresentar rentabilidade que acompanhe a taxa de juros do CDI. Apresentar rentabilidade superior à dos Fundos de Renda Fixa. Aplicar em títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em títulos privados de alto risco de crédito.

109287484

Questão 1713

Introdução a Fundos de Investimento

Um fundo de investimento que tem um período para aplicações e apenas uma data para resgates, que deverão ocorrer no dia do vencimento do fundo, e que se o investidor precisar do dinheiro, ele terá que vender suas cotas para outro investidor na Bolsa de Valores é um fundo:

Aberto. Fechado. Exclusivo. Mútuo de Privatização.

109247703

Questão 1513

Participantes de um Fundo de Investimento

A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com sua política de investimento, compete ao:

Administrador Auditor Gestor Distribuidor

108741937

Questão 1510

Fundo Alavancado

É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado:

A garantia de que o fundo não pode perder mais do que o patrimônio líquido A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido O fato de ter retorno em função do menor risco assumido Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge

108640147

Questão 1552

Fundo de Ações

O investidor pretende fazer uma aplicação e quer sua orientação sobre um investimento que apresente alto retorno e que tenha um horizonte de investimento de longo prazo. Sua sugestão pode ser de investimento em:

Fundos Referenciado DI. Títulos Públicos Federais. Fundos Curto Prazo. Fundo de Ações.

109234094

6- Instrumentos de Renda Variável e Renda Fixa: 15% a 25%

Questão 1649

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

O investidor fez uma aplicação em uma LFT – Letra Financeira do Tesouro – com vencimento em 01/09/09. O risco de liquidez desse investimento é decorrente:

Da possibilidade do banco que adquiriu essa LFT não vir a honrar com suas obrigações nesse título. Da capacidade do emissor não honrar com o pagamento das obrigações assumidas com o título. Da possibilidade de não encontrar compradores para esse título, por seu preço justo, antes do vencimento. Da variação de preço apresentada por esse título antes de seu vencimento.

109163783

Questão 1669

SA Aberta x SA Fechada, Direito dos Acionistas: Dividendos; JSCP; Bonificação

O dividendo é:

Quando a empresa faz uma bonificação de ações. O direito de aquisição de novo lote de ações por ocasião de aumento de capital. O direito de voto de um acionista. O lucro da empresa distribuído aos acionistas.

109184549

Questão 1627

Mercado Primário x Mercado Secundário

No mercado primário:

São negociados pela primeira vez os títulos e valores mobiliários É o único lugar onde podem operar corretoras de investimentos Ocorrem operações com títulos que já estão em circulação há muito tempo São feitas transações apenas com debêntures e notas promissórias

108956975

Questão 1603

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

Asseguram a correção de determinado índice de inflação:

NTN-B e NTN-B (Principal) LFT e NTN-B LFT e LTN NTN-B e NTN-D

108665580

Questão 1639

Certificado de Depósito Bancário - CDB

Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicações em CDB Prefixado e em Ações são:

De crédito e de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado. De crédito e de mercado. De liquidez e de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado.

109163561

Questão 1668

Debêntures e Debêntures Incentivadas

Uma debênture é conversível em ações quando pode:

Ser trocada por ações da companhia emissora em data determinada. Ser convertida em dinheiro a qualquer momento. Ter taxa de remuneração alterada nas assembleias junto aos debenturistas. Ser recomprada pelo emissor quando for de sua conveniência.

109184548

Questão 1602

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA:

NTN-B NTN-D CDB-DI NTN-C

108665579

Questão 1604

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

São títulos públicos com remuneração prefixada:

As LTNs e as LFTs As LFTs e as NTN-Cs As LTN’s e as NTN-F’s As NTN-Bs, NTN-Cs e as LFTs

108665581

Questão 1618

SA Aberta x SA Fechada, Direito dos Acionistas: Dividendos; JSCP; Bonificação

Uma empresa de capital aberto gerou lucro, que será distribuído ao acionista sob a forma de:

Juros sobre o capital próprio Dividendo Split (desdobramento de ações) Bonificação

108640971

Questão 1601

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

Em cenário de elevação na taxa de juros básico da economia, o investimento mais indicado é:

Letra do Tesouro Nacional – LTN Letra Financeira do Tesouro – LFT Nota do Tesouro Nacional – série D – NTN-D Nota do Tesouro Nacional – série C – NTN-C

108665577

7- Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL: 5% a 10%

Questão 21373

Portabilidade e transferência entre planos

A portabilidade permite que haja transferências:

De PGBL para PGBL, de VGBL para VGBL, de PGBL para VGBL, de VGBL para PGBL, todas sem imposto de renda. Sem imposto de renda quando for PGBL para PGBL, ou de VGBL para VGBL. Com imposto de renda quando for de PGBL para VGBL, ou de VGBL para PGBL De PGBL para PGBL, de VGBL para VGBL com imposto de renda. De PGBL para PGBL, de VGBL para VGBL sem imposto de renda.

291800229

Questão 21370

Previdência Social x Previdência Privada

Uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (Fundo de Pensão):

É acessível para qualquer investidor. Apenas está acessível para um grupo de pessoas, funcionários de uma empresa, por exemplo. Sempre terá, obrigatoriamente, taxas de administração mais baixas que os fundos de previdência abertos. Não são mais comercializados atualmente.

291800144

Questão 21374

Resgates

Com relação ao risco de crédito da seguradora que comercializa um plano de previdência:

Esse risco está coberto pelo FGC. Esse risco existe e deve ser considerado na escolha da seguradora. Não existe risco de crédito em previdência. Esse risco está coberto pelo Governo Federal, através do Ministério da Previdência.

293569709

Questão 21378

PGBL x VGBL

Um investidor que aplica em PGBL quer saber as características desse produto. Além da corretora, ele pode obter informações:

Na CVM. No Banco Central. Na SPC. Na Susep.

293569555