Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21095
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

É a fase da lavagem de dinheiro onde o recurso retorna para a economia com origem aparentemente lícita:


278522967
Questão 21165
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Conhecer as limitações do profissional e apenas atuar nas áreas em que detém conhecimento”. Trata-se de qual princípio ético:

 


281802185
Questão 21003
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma aplicação possui retorno bruto de 0,68% ao mês. Fica aplicado por 5 anos e tem um rendimento total de 50,17%. Qual a taxa anual de retorno dessa aplicação?


185369097
Questão 21015
CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC

A empresa ABCX divulgou os seguintes dados na última apresentação de resultados:

P.L: R$ 1.600.000,00

Dívidas Totais: 400.000,00

A remuneração requerida pelos acionistas é de 18% e o custo da dívida é de 12%. Calcule o CMPC:


185369107
Questão 21104
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma dívida de R$ 20.000,00 para ser quitada ao final de 2 anos com taxa de juros simples de 10% ao ano foi quitada por engano com juros compostos. Qual foi a diferença de juros que foi pago?

 


185470863
Questão 21032
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Um importante passo para um planejamento financeiro bem sucedido é o de definição do perfil do cliente. Com relação a essa etapa são fatores importantes a serem considerados:

I – Tamanho do Patrimônio

II – Renda, despesas fixas e variáveis

III – Prazo disponível de aplicação

IV – Objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo

Está correto o que se afirma em:


276921105
Questão 21039
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Com relaçao as despesas sazonais no momento de construção de um orçamento, assinale a alternativa correta:


276921201
Questão 21177
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Quando um investidor é “avesso a perdas”:

 


281660890
Questão 21128
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Seu cliente é empresário e precisa comprar uma máquina nova para a sua linha de produção. Existe recurso para compra de apenas uma das máquinas abaixo. Sabendo que a taxa de mercado é de 8% ao ano, qual a melhor alternativa de aquisição?

 

  Máquina

 Valor de Compra

   Caixa Gerado/Ano

  Vida Útil

    Valor de Revenda

        A

       R$ 15.000

          R$ 3.000

   10 anos

            R$ 500

        B

       R$ 17.000

          R$ 3.500

   10 anos

            R$ 500


281801627
Questão 21044
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Em uma reunião de família, a ex esposa e os 2 filhos decidem vender todos os ativos não financeiros da família e aplicar no CDB que já possuem. Com essa atitude, qual será a rentabilidade que a ex esposa receberá mensalmente e também cada um dos filhos, respectivamente?

Os carros foram vendidos com deságio de 15% e os imóveis com deságio de 10%.


281801536
Questão 21053
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente deseja obter renda vitalícia mensal no valor de R$ 9.000,00 quando se aposentar. Atualmente ele está com 50 anos e quer se aposentar com 60 anos. A taxa real de juros do período todo é de 0,8% a.m e a inflação é 0,4% a.m. Com 55 anos ele recebe um aumento na empresa e passa a poupar R$ 9.000,00 por mês. A partir desse novo cenário, em quantos meses conseguirá o seu objetivo? 


281509362
Questão 21127
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Seu cliente é empresário e precisa comprar uma máquina nova para a sua linha de produção. Existe recurso para compra de apenas uma das máquinas abaixo. Sabendo que a taxa de mercado é de 8% ao ano, qual a melhor alternativa de aquisição?

 

  Máquina

 Valor de Compra

  Caixa Gerado/Ano

  Vida Útil

   Valor de Revenda

       A

       R$ 15.000

         R$ 3.000

   10 anos

            R$ 500

       B

       R$ 17.000

         R$ 3.500

   10 anos

            R$ 500


272584003
Questão 21050
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma carteira no valor de R$ 1.000.000,00 possui a seguinte divisão de portfólio:

  • 30% em CDB prefixado com taxa de 10%
  • 15% em ações da Petrobrás que valorizam 10% ao ano e pagam dividendos de 7% ao ano
  • 30% em imóveis que valorizam 35% ao ano e rendem 10% ao ano de aluguel
  • 25% em debêntures que pagam 15% ao ano

Qual será o rendimento máximo dessa carteira ao ano?


276921268
Questão 21049
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Sr. João tem 48 anos e quer se aposentar aos 70 anos com uma renda mensal vitalícia de R$ 2.000,00. A taxa de juros real do período de acumulação é de 0,80% ao mês e no período de aposentadoria é de 0,70%. Possui R$ 10.000,00 atualmente e deseja saber qual valor precisa poupar mensalmente para chegar no seu objetivo:


281656021
Questão 21097
CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia

São títulos custodiados na CETIP:

 


280556293
Questão 21138
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Uma máquina foi adquirida por R$ 10.000,00. Em um cenário onde a taxa de retorno exigida é de 8% a.a e sabendo que os fluxos gerados foram os seguintes:

Ano 1: R$ 6.000            Ano 2: R$ 3.000              Ano 3: R$ 1.000                Ano 4: R$ 4.000

Qual o período de payback desse equipamento?

 


281801719
Questão 21033
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Com relação a determinação do perfil do investidor, assinale a alternativa correta:


278522885
Questão 21062
CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária

Em um momento em que o PIB está em queda, o governo pode adotar medidas de política monetária. Entre as quais, qual seria a mais adequada:


264120345
Questão 21073
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

Com relação ao Banco Central – BACEN, assinale a alternativa que descreve uma função dessa entidade:


276921408
Questão 21065
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

“Governo quer permissão para rombo fiscal de até R$ 170,5 bilhões em 2016” Fonte: G1

A afirmação acima refere-se a:


281656251
Questão 21047
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente o procura dizendo que deseja uma renda vitalíca de R$ 4.720,00. Ele imagina uma inflação de 0,70% ao mês e tem disponível uma aplicação com rentabilidade nominal de 1,3% ao mês. Qual o valor necessário para realizar a aplicação que garanta essa renda ao seu cliente?


272436587
Questão 21168
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação a fase de lavagem de dinheiro conhecida como “ocultação”, caracteriza-se por:


281660769
Questão 21020
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

João Inteligente é um planejador financeiro que foi até um cliente novo que foi indicado por um outro cliente que o mesmo presta consultoria. Nesse primeiro momento, na visita, definiram que o serviço de consultoria de João será pelo período de 2 anos. A etapa descrita acima do planejamento financeiro é conhecida como:


277523317
Questão 21142
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Qual o valor da 11ª prestação?

 


276921718
Questão 21117
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual a taxa equivalente de 2 anos para a taxa de 6% a.s?

 


185470885
Questão 21004
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Sr. José quer garantir uma renda vitalícia mensal de R$ 4.500,00 para a sua família. Ele estima uma rentabildiade de 1,10% ao mês. Qual o valor que Sr. José precisa ter disponível? (Desconsiderar inflação e tributação):


185369095
Questão 21155
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

 Trata-se de uma violação ao Princípio da Integridade:

 


281801964
Questão 21024
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você tem um cliente que possui um patrimônio financeiro de R$ 500.000,00. Atualmente está todo investido em um produto conservador que rende 0,80% ao mês. O cliente possui as seguintes despesas fixas: R$ 2.000,00 com educação e mais R$ 1.200,00 com demais gastos. Ele deseja investir em produtos mais agressivos, porém quer garantir uma renda mínima no produto conservador para honrar suas despesas fixas. Qual o percentual máximo que ele pode resgatar da renda fixa?


278522746
Questão 21001
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Alberto é casado com Luiza e possui 3 filhos. Para garantir uma tranquilidade financeira para a família, Alberto precisa de R$ 3.000,00 mensais. Ele deseja trabalhar até ter a quantia suficiente em um fundo de investimento que renda esse montante mensalmente. O fundo disponível atualmente tem rentabilidade de 1,25% ao mês e a inflação projetada é de 0,25% ao mês. Qual o valor que Alberto deverá acumular para garantir a necessidade mensal da família de forma vitalícia?


185369091
Questão 21169
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Um cliente que mesmo com as ações em queda, decide por manter esses ativos está apresentando o viés denominado:

 


277523968
Questão 21081
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

É o órgão através do qual, principalmente, o Estado intervém na economia:


276921554
Questão 21026
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Você é planejador financeiro e entre a carteira de clientes que atende possui um que está nesse momento com 50 anos de idade, formado em ciências contábeis, 2 filhos e é casado. Possui um patrimônio total de R$ 1.200.000,00, sendo que R$ 700.000,00 em investimento financeiro e o restante em imóveis (um de utilização e outro para renda). Por conta da crise econômica o mesmo está desempregado há algum tempo e sem perspectiva de conseguir uma nova oportunidade. Ao analisar a carteira desse cliente, o objetivo dos investimentos para ele deve ser:


278522822
Questão 21131
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um carro pode ser adquirido por R$ 45.000,00 à vista ou a prazo nas seguintes condições:

- Entrada de R$ 10.000,00

- 2 prestações mensais de R$ 7.000 e mais 3 prestações mensais de R$ 8.000

A taxa de juros do mercado é de 2,5% a.m. Nesse cenário, qual a melhor alternativa para adquirir o carro:


281663985
Questão 21148
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente quer foi condenado a pagar uma pensão vitalícia para uma outra pessoa. Deverá pagar R$ 15.000,00 à vista e mais R$ 3.000,00 mensalmente de forma vitalícia. Se a taxa de juros é de 2% ao mês, qual o valor presente desse fluxo hoje:

 


272436706
Questão 21010
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Sr. José possui 50 anos e quer se aposentar em 10 anos. Seu objetivo nesse período é a preservação de capital e o mesmo deseja correr o mínimo risco possível com a carteira, que atualmente possui o valor de R$ 1.000.000,00 distribuído da seguinte forma:

70% em ações da Vale

30% em Títulos Públicos Federais

Nesse caso, qual sua indicação de carteira para o mesmo?


277523011
Questão 21051
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente quer se aposentar com 72 anos e quer ter uma renda de R$ 10.000,00 por mês até os 90 anos. Considerando uma taxa de 0,7% ao mês, qual valor o mesmo deve acumular aos 72 anos?


272583279
Questão 21159
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Ao garantir para seu cliente uma determinada rentabilidade acima do benchmarking, você está violando qual princípio ético?

 


277523883
Questão 21171
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Analise as sentenças abaixo:

I – Aversão a riscos

II – Expectativa com viés

III – Segregação dos ativos

IV – Integração dos ativos

Com relação a concepção tradicional de finanças, está correto o que se afirma em:

 


281846029
Questão 21161
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você fez um trabalho de assessoria com um cliente e realizou a implementação das recomendações. Seis meses depois, não satisfeito com a rentabilidade, o cliente faz contato com você e pede para alterar a composição da carteira, aumentando em 50% a exposição para renda variável. Nesse caso você:

 


281660724
Questão 21021
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

João Inteligente é um planejador financeiro e em uma visita a um cliente entregou a esse um relatório com algumas recomendações de investimentos. A descrição acima se refere a que fase do planejamento financeiro:


278522687
Questão 21102
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma aplicação de R$ 10.000,00 pelo prazo de 6 meses rendeu juros de R$ 300,00. Qual é a taxa de juros simples ao mês dessa aplicação?

 


185470861
Questão 21079
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Analise as funções abaixo:

I – Regular o valor interno e externo da moeda

II – Emitir Papel Moeda

III – Coordenar política monetária

IV – Recolher depósito compulsório

Refere-se ao CMN o que se afirma em:


276921538
Questão 21120
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Por qual prazo ficou aplicado um capital de R$ 400.000,00 com taxa de 2% ao mês, sabendo que esse capital rendeu juros de R$ 50.464,97.

 


185470892
Questão 21172
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Analise as sentenças abaixo:

I – Aversão a riscos

II – Expectativa com viés

III – Segregação dos ativos

IV – Integração dos ativos

Com relação a escola de Finanças Comportamentais, está correto o que se afirma em:

 


281846062
Questão 21063
CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária

Uma Política Monetária expansionista se caracteriza por:


280556341
Questão 21067
CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária

“BC prevê estouro da meta em 2016”. Fonte: G1

São medidas que ajudariam para evitar a afirmativa acima:

I – Aumento do depósito compulsório

II – Redução da Taxa Selic

III – Venda de títulos através de Open Market

IV – Aumento da Taxa Selic

Está correto:


278522926
Questão 21031
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Em uma relação de consultor x cliente:


280556400
Questão 21028
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Analise os itens abaixo:

I – Definir o prazo estimado do trabalho entre planejador financeiro e cliente

II – Determinar, junto com o cliente, os objetivos e necessidades do mesmo

III – Enviar relatório com indicações de aplicações financeiras

IV – Monitorar o retorno da carteira se está de acordo com a necessidade do cliente

V – Realizar trocas na carteira, caso seja verificado que a mesma não está aderente ao objetivo inicialmente definido

Fazem parte do que engloba a fase 1 (Definir Relacionamento) até a fase 3 (Análise das Condições do Cliente) do planejamento financeiro:


278522861
Questão 21137
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Um empresário está estudando a compra de uma máquina que possui custo de R$ 6.800,00. A máquina irá gerar um fluxo para a empresa anual de R$ 1.000,00 nos primeiros 4 anos e de R$1.500,00 do ano 5 ao 7. Ao final do período a máquina pode ser vendida por R$ 300,00. A taxa de juros do mercado é de 8%. Qual a TIR desse investimento:

 


272584165
Questão 21013
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Seu cliente possui a seguinte carteira:

Valor total: R$ 2.000.000,00

Distribuição:      CDB Pré – R$ 400.000,00

                          LTN – R$ 500.000,00

                          LFT – R$ 500.000,00

                          CDB Pos – R$ 250.000,00

                          NTN – B – R$ 350.000,00

Pesquisa FOCUS divulgada hoje aponta que o mercado está prevendo um aumento significativo da inflação nos próximos 12 meses. Pensando em proteger seu patrimônio, o que você indica para esse cliente:


277523149
Questão 21152
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Analise as afirmativas abaixo sobre os objetivos do Financial Planning Standards Board:

I – Controlar a utilização da marca CFP® na América do Norte

II – Impulsionar o processo de planejamento financeiro no mundo apenas para os planejadores financeiros já habilitados

III – Impulsionar o processo de planejamento financeiro no mundo para os profissionais, sociedade e demais interessados

IV – Aplicar os exames para os profissionais CFP®

Está correto o que se afirma em:

 


276921739
Questão 21023
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Quanto a fase do planejamento financeiro conhecida como “Implementação das Recomendações”, indique uma ação que seja dessa etapa:


278522712
Questão 21103
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Alberto emprestou R$ 80.000,00 para seu amigo pelo prazo de 5 anos, a juros simples. A taxa de juros cobrada foi de 0,7% ao mês. Qual será o valor devido ao final do prazo do empréstimo?

 


185470859
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 22079
CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC

Investidor que deseja ter 100% da sua carteira com a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), deve considerar os seguintes ativos:


270090979
Questão 22084
CFP - Classificação CVM dos Fundos, CFP - Classificação CVM dos Fundos, CFP - Classificação CVM dos Fundos

É vedada a cobrança de taxa de performance, salvo quando destinado a investidores qualificados. Essa frase se aplica aos fundos:


267271505
Questão 22003
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

A respeito de duration, considere as seguintes afirmações:

I- a taxa de juros tem relação direta com a duration

II- em um título sem cupom, a duration é a própria maturidade

III-  a duration de Macaulay é apresentada em percentual (%)

Está certo o que se afirma em:


280777229
Questão 22004
CFP - Oferta Pública e Ações, CFP - Oferta Pública e Ações, CFP - Oferta Pública e Ações

Considere o que se afirma em relação a Lei das S.A.s, está correto o que se afirma em:


270088347
Questão 22085
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Investidor tem objetivo de retorno de 10% a.a.. Dentre as alternativas abaixo citadas, assinale qual a melhor composição de carteira para esse investidor?

 


Ativo Retorno
LTN 8% a.a.
Fundo Multimercado 11% a.a

 


280777500
Questão 22058
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Importador que tenha recebíveis em dólar precisa de proteger da volatilidade do câmbio. Qual a alternativa mais adequada?


280556073
Questão 22095
CFP - Cálculo da Cota, Marcação a Mercado e Conversão de Cota, CFP - Cálculo da Cota, Marcação a Mercado e Conversão de Cota, CFP - Cálculo da Cota, Marcação a Mercado e Conversão de Cota

Considere um fundo de investimento que cobra 2,00% a.a. de taxa de administração e tem um patrimônio líquido de R$ 14.500.000,00 e 100.000 cotas. Se no próximo dia útil o fundo tiver uma rentabilidade bruta da carteira de 0,10%, mais outras despesas na ordem de R$ 300,00, qual será o valor da cota?


270674147
Questão 22064
CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente

Considerando apenas ativos na fronteira eficiente, o Ativo A tem risco de 2,00% e retorno de 10,00%. Considere taxa livre de risco em 8% e encontre o retorno de um ativo com 3,00% de risco.


281504583
Questão 22006
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere os dados abaixo e encontre retorno requerido pelo mercado para a ação conforme o modelo de Gordon:

Dividendos esperados para a companhia = R$ 2,00

Crescimento anual de dividendos = 2%

Valor atual da ação = 40,00


280777293
Questão 22009
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere dois títulos, um com duration de 2 anos e outro com duration de 7 anos. Para um investidor que tem objetivos claros para 3 anos, qual seria a ponderação entre os dois títulos para imunizar a carteira.


277155786
Questão 22089
CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional

Um investidor que havia comprado uma ação a R$ 20,00 quer se desfazer de sua posição. Dentre várias ofertas recebidas, a melhor delas estava na faixa dos R$ 14,00. Qual pode ser apontado como o principal fator de risco para essa perda?


270091651
Questão 22083
CFP - Tributação para Fundos de Investimentos, CFP - Tributação para Fundos de Investimentos, CFP - Tributação para Fundos de Investimentos

Qual dos fundos abaixo terá tributação exclusivamente no resgate?

Fundo Carteira
I 30% Títulos Públicos + 10% Caixa + 60% Ações
II 15% Títulos Públicos + 10% Caixa + 75% Ações
III 15% Títulos Públicos + 5% Caixa + 60% Ações + 20% BDR
IV 40% Títulos Públicos + 10% Caixa + 50% Ações

 


270091292
Questão 22070
CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo

Qual a taxa spot (à vista) de um ano, considerando que uma LTN de 3 anos paga hoje 16% a.a. e que a taxa a termo para o período entre ano 1 e ano 3 está em 16,80%?


281846102
Questão 22059
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

A duration de Macaulay de uma NTN-B Principal com vencimento para 20 anos, deverá ser:


270673960
Questão 22055
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere debênture de 10 anos, com preço unitário de R$ 1.120,00, cupons semestrais de 8% a.a. e boa liquidez. Qual a duration do referido título?


280772433
Questão 22023
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Utilizando os dados abaixo, se o indicador de risco/retorno for Índice de Treynor, qual seria o melhor ativo nesse quesito?

  Desvio Padrão Beta Retorno Tava Livre de Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%
Ativo C 2,80% 0,65 11% 8%
Ativo D 0,80% 1,02 6% 8%

 


270089911
Questão 22038
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Empresa emitiu uma debênture de 8 anos, com cupom anual de 10%. Essa debênture está hoje sendo negociada a R$ 1.000,00. Sendo assim:


277507943
Questão 22037
CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica

Para que a ação abaixo caracterizada esteja na SML, ela deve ter um coeficiente beta de:

Retorno esperado= 12,00%

TLR= 10%

Esperado IBOVESPA= 11,50%


280556135
Questão 22046
CFP - Mutual Funds Offshore, CFP - Mutual Funds Offshore, CFP - Mutual Funds Offshore

Assinale a alternativa que mais se enquadra em um Hedge Fund:


281664024
Questão 22022
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Utilizando os dados abaixo, qual dos ativos apresenta a melhor relação risco/retorno conforme a teoria de William Sharpe?

  Desvio Padrão Beta Retorno Taxa Livrede Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%
Ativo C 2,80% 0,65 11% 8%
Ativo D 0,80% 1,02 6% 8%

 


270089761
Questão 22066
CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente

Dentro dos conceitos de CML (Capital Market Line), assinale a alternativa correta:


281504632
Questão 22051
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Dado que houve um aumento no nível de juros de um país, qual movimento esperado para a SML (Security Market Line)?


281504503
Questão 22031
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Para que um investidor seja indiferente entre uma LTN de taxa 10,60% a.a. (tesouro préfixado) e uma NTN-B de taxa 5,00% de mesmo prazo, é necessário que o:


270673851
Questão 22087
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Investidor preocupado com a alta de preços no varejo deve procurar qual tipo de ativo financeiro?


270091424
Questão 22007
CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's

O IMA-GERAL é um índice que tem relação com:


261207170
Questão 22100
CFP - Debêntures, CFP - Debêntures, CFP - Debêntures

Investidor preocupado com a alta de preços no atacado deve procurar qual tipo de ativo financeiro?


270091798
Questão 22048
CFP - Ações no Exterior, CFP - Ações no Exterior, CFP - Ações no Exterior

Em caso de liquidação de uma companhia nos EUA, classifique na ordem de preferência:


276921182
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23009
CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade

Após realizar uma portabilidade, qual prazo de carência deve ser respeitado para uma nova movimentação no fundo:


270674566
Questão 23028
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Sobre as Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC), analise as afirmações abaixo:

I - É uma sociedade anônima com fins lucrativos

II – Seus planos devem ser oferecidos somente para um grupo restrito de pessoas

III – São fiscalizados pela SUSEP

Está (ão) correto (s):


268642565
Questão 23007
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Assinale a alternativa correta:

 


279882145
Questão 23002
CFP - Previdência Oficial ou Social, CFP - Previdência Oficial ou Social, CFP - Previdência Oficial ou Social

Trata-se de um benefício da Previdência Social:

 


261207170
Questão 23006
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente fez um aporte único de R$ 10.000 em um plano de previdência e o mesmo teve rentabilidade de 9% no período de 1 ano. Se o plano cobra Taxa de Administração Financeira (TAF) de 1%, qual será o valor líquido (desconsidere I.R) que o seu cliente terá ao final do ano:

 


270674470
Questão 23012
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 1 milhão em um VGBL com regime progressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de imposto de renda retido na fonte no ato do resgate:


279882061
Questão 23031
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Para quem não possui despesas dedutíveis e declara o I.R pelo modelo simplificado, é indicado que tipo de plano de previdência:


279881625
Questão 23008
CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade

É possível se realizar uma portabilidade entre:


270674517
Questão 23017
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Seu cliente possui um plano PGBL do seu banco e deseja realizar uma reclamação sobre esse produto. O mesmo pode procurar:

 


268642341
Questão 23003
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Sobre planos de Benefício Definido – BD e Contribuição Definida – CD, assinale a (s) alternativa (s) correta (s):

I – No plano BD, provavelmente haverá um maior esforço de contribuição no final da carreira do beneficiário

II – No plano CD, a empresa e os colaboradores participam do custeio do plano, ao contrário do plano BD, onde a empresa normalmente assume todos os custos do plano

III – Os planos CD beneficiam mais os colaboradores de mais idade

IV – Os planos BD tradicionais não são mais comercializados pelas seguradoras

 


279882201
Questão 23015
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente possui um PGBL com um saldo atual de R$ 3 milhões de uma contribuição única realizada 1 ano atrás. A escolha foi pela tributação regressiva. Seu cliente morre e o valor será repassado para o beneficiário indicado. Nesse caso qual será o valor líquido a ser repassado:

 


279882001
Questão 23018
CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP), CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP), CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP)

Seu cliente possui um plano de previdência fechado e deseja realizar uma reclamação sobre esse produto. O mesmo pode procurar:


268642419
Questão 23010
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um PGBL com regime regressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de resgate líquido do mesmo:


270674610
Questão 23013
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um PGBL com regime regressivo pelo prazo de 15 anos. No ato do resgate, o fundo performou negativamente e o saldo atual é de R$ 7.000. Nesse caso, qual será o seu resgate líquido:

 


279882028
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21034
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Com relação aos planos de previdência, examine as características abaixo:

I – Possui tributação semestral

II – Possibilidade de escolha na forma de resgate no momento da aposentadoria

III – É uma alternativa de investimento interessante para o curto prazo

IV – É possível que o plano seja estendido a qualquer beneficiário indicado pelo investidor

Está correto o que se afirma em:


281509173
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23039
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente faz dois aportes em um plano de previdência do tipo PGBL e depois de algum tempo resgata todo o valor (em uma única vez) conforme tabela abaixo:

 

Depósito

Tempo Permanência

Valor Resgatado

R$ 100.00

12 anos

R$ 230.000

R$ 30.000

1 ano

R$ 32.000


 

Considerando que o regime tributário escolhido foi o regressivo, qual o valor total do resgate líquido:

 


279881002
Questão 23004
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente fez um aporte de R$ 10.000 em um plano de Previdência que cobra taxa de carregamento antecipada de 3%. O aporte ficou no plano de previdência pelo período de 5 anos e teve rendimento líquido (já descontado o imposto de renda) de 53%. Qual será o valor do resgate desse cliente:

 


270674375
Questão 23036
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente possui um plano de previdência que cobra taxa de carregamento antecipado de 10%. O mesmo faz um aporte mensal de R$ 1.000. Nesse caso qual o valor do aporte mensal líquido:

 


279881270
CFP - 4 - Gestão de Riscos e Seguros
Questão 24026
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

Tipo de operação onde duas ou mais seguradoras dividem o risco de uma apólice:


264101024
Questão 24016
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Se tratando de seguro de automóvel, a franquia simples é aquela em que:


273553884
Questão 24025
CFP - Termos Técnicos, CFP - Termos Técnicos, CFP - Termos Técnicos

Com relação ao prêmio puro/estatístico, assinale a alternativa correta:


281846184
Questão 24008
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Seu cliente contratou um seguro de vida e deseja saber em que situações o mesmo (ou beneficiários) poderá receber o benefício, você explica que são:

 


273553587
Questão 24024
CFP - Seguros Empresariais, CFP - Seguros Empresariais, CFP - Seguros Empresariais

Tipo de seguro que visa garantir a situação financeira da empresa em uma situação de sinistro por risco coberto, é:


273554166
Questão 24014
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Com relação ao seguro de carro:

 


273553806
Questão 24005
CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato

São documentos de um seguro, exceto:

 


273553462
Questão 24018
CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros

Seu cliente faleceu e tinha um seguro de vida de R$ 1 milhão que foi deixado para a única beneficiária, sua ex esposa. Com relação ao I.R dessa indenização:


273553980
Questão 24021
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Seu cliente possui uma filha de 2 anos e ele quer garantir que aos 18 anos ela tenha dinheiro suficiente para entrar na faculdade, estando ele ainda vivo ou não. Entre os tipos de seguros abaixo, qual você indicaria:


273554068
Questão 24003
CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior

É uma competência da SUSEP:

 


272965630
Questão 24012
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Você, profissional CFP possui um cliente com 64 anos que não está mais trabalhando, mas possui 4 dependentes. A renda advém da sua aposentadoria, portanto. Esse cliente o procura querendo sua opinião sobre qual (is) seguro (s) deveria contratar. Você indica:

 


261207170
Questão 24002
CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades

Sobre “Dano Moral”, assinale a alternativa correta:

 


273553387
Questão 24000
CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior

Seu cliente contratou um seguro de vida e o mesmo deseja fazer uma reclamação sobre o produto. Ele deve procurar qual órgão?


272965513
Questão 24007
CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades

Seu cliente é empresário e possui uma empresa com 8 diretores. Ele deseja um seguro para proteger a empresa contra ações judiciais dos acionistas minoritários contra eventuais ações dos seus diretores. Nesse caso, você recomenda qual tipo de seguro:

 


273553556
Questão 24023
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

“Seguro realizado por empresa seguradora, no qual o segurador se responsabiliza, total ou parcialmente, pelo risco de uma operação já coberta por outro segurador”.

O conceito acima está tratando de:


264101034
CFP - 5 - Planejamento Fiscal
Questão 25033
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Nos investimentos em ações e fundos de ações, é responsável pelo imposto de renda, respectivamente:


281504762
Questão 25025
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

A alíquota do “come-cotas” de um fundo de investimento longo prazo é:


261207170
Questão 25010
CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica

Você profissional CFP pretende abrir uma consultoria de investimentos para atender a seus clientes pessoas jurídicas. Nesse caso, para reduzir a carga tributária sobre os valores que você irá receber, você deveria:


279927605
Questão 25028
CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa

Assinale a alternativa que possua somente investimentos com isenção de I.R para pessoa física:


279927839
Questão 25027
CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa

Seu cliente fez uma aplicação em um CDB (título de renda fixa). Assinale a alternativa correta quanto à responsabilidade pelo recolhimento do imposto e o momento de recolher:


277525093
Questão 25000
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente possui ações de uma empresa listada na bolsa de valores. O mesmo recebe dividendos semestralmente. Com relação à tributação desse valor recebido:


270091904
Questão 25001
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente possui ações de uma empresa listada em bolsa de valores. O mesmo recebe juros sobre capital próprio semestralmente. Com relação à tributação desse valor recebido:

 


270092036
Questão 25018
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física comprou ações por R$ 13.000 e as vendeu após 4 meses pelo valor de R$ 19.000. O custo de corretagem foi de R$ 200,00. Qual o valor de I.R devido:


277508216
Questão 25036
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Em relação a tributação de valores mantidos no exterior, em contas não remuneradas, assinale a alternativa coreta:


277508363
Questão 25031
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente fez um investimento no valor de R$ 30.000 em um fundo de ações pelo período de 5 meses com as seguintes rentabilidades:

Mês 1: + 0,25%

Mês 2: + 0,30%

Mês 3: + 0,98%

Mês 4:  - 0,75%

Mês 5: - 0,25%

No momento do resgate, após os 5 meses, qual será o valor líquido que o cliente irá receber:


279927904
Questão 25039
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Quando um investidor brasileiro recebe rendimentos de uma ADR, qual a alíquota máxima do Imposto de Renda:


279928382
Questão 25032
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física faz as seguintes alienações de ações, todas com lucro:

Dia

Valor Total de Venda

01/04

R$ 10.000

12/04

R$ 7.000

28/04

R$ 4.000

 

Com relação ao I.R:


277508331
Questão 25004
CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física

Numa hipótese em que um sócio decide emprestar recursos para a sua empresa, com relação à tributação:


270092211
Questão 25019
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Quando uma pessoa física faz aplicação em renda variável, com relação ao imposto de renda devido, analise as afirmações abaixo:

I – A alíquota depende do prazo da aplicação

II – O I.R pode ser compensado na declaração anual de ajuste do I.R

III – O recolhimento é feito pelo próprio investidor

Está correto o que se afirma em:


279927756
CFP - 6 - Planejamento Sucessório
Questão 26004
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente possui 70 anos e decide se casar. Nesse caso, você o orienta que:


278736986
Questão 26022
CFP - Regras na Sucessão, CFP - Regras na Sucessão, CFP - Regras na Sucessão

Seu cliente possui R$ 10 milhões em patrimônio, tudo alocado em um plano de previdência privada. Em caso de morte, qual imposto irá incidir sobre a sucessão:


281504781
Questão 26007
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente se casou em comunhão parcial de bens e não possuía nenhum bem. Após o casamento, o casal compra uma casa no valor de R$ 500.000. Após a compra da casa, o seu cliente recebe uma doação no valor de R$ 300.000. Em uma eventual dissolução do casamento, o valor a ser dividido, será de:


278737012
Questão 26015
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

No regime de separação de bens:


279928461
Questão 26002
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Seu cliente possui quatro irmãos, não possui filhos e seus pais e avós já faleceram. Aos 50 anos decide se casar com uma mulher que já possui 2 filhos de um relacionamento anterior. Com relação à herança:


264119185
Questão 26009
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

São regimes de casamento onde o pacto Antenupcial é obrigatório, exceto:


279928411
Questão 26003
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Sobre regimes de casamento analise as afirmações abaixo:

I – Se o casamento é em regime de separação total de bens, é necessária a autorização do cônjuge para alienação de bens

II – Se o casamente é em regime de separação parcial de bens, é necessária a autorização do cônjuge para alienação de bens

III – Se o casamento é em regime de participação final nos aquestos, é necessária a autorização do cônjuge para alienação de bens

Está (ão) correta (s):


278736957
Questão 26031
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Valter, pai de três filhos do primeiro casamento, é marido de Joana no regime de participação final nos aquestos. Antes do atual matrimônio, Valter tinha um patrimônio de R$ 3 milhões. Ao longo do último relacionamento junto com Joana arrecadou mais R$ 4 milhões. No caso da falta de Valter, qual seria a base de cálculo para ITCMD?


280777969
Questão 26029
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Maria tem quatro filhos com Pedro, com quem casou-se em 1990 no regime legal. Pedro antes do matrimônio tinha R$ 300 mil de patrimônio, Maria R$ 400 mil. Juntos, construíram R$ 200 mil de patrimônio. Em caso de falecimento de Pedro, qual valor cada filho receberá aproximadamente?


281846207
Questão 26025
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente casou com separação total e faleceu. Ele possuía R$ 300.000 de patrimônio, deixou uma esposa e 2 filhos.

Qual valor que cada um receberá:


280777853
Questão 26018
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Percentual da parcela do patrimônio chamada de “disponível” que é passível de testamento:


279928490
Questão 26028
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Joana e Francisco, pais de dois filhos, são casados no regime de separação total de bens. Francisco antes de casar-se tinha acumulado R$ 2 milhões de patrimônio. Após o matrimônio, aumentou o patrimônio em R$ 4 milhões. No caso de falecimento de Francisco, qual será o valor da meação em favor de Joana?


280777915
Questão 26006
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Analise as afirmações sobre o regime de comunhão parcial de bens:

I – Em uma eventual dissolução, se divide tudo que foi adquirido onerosamente durante o casamento

II – Os bens que cada cônjuge possuía antes de casar não entram na divisão dos bens

III – Bens de uso pessoal, livros e instrumentos de profissão não entram na divisão dos bens

Está (ão) correto (s) o que se afirma em:


272230334
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21121
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Foi investido em um título de renda fixa o valor de R$ 200.000,00 pelo prazo de 26 dias úteis (34 dias corridos) a uma taxa de juros de 15% a.a. Qual será o valor bruto resgatado pelo cliente?

 


185470893
Questão 21113
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente precisa comprar um bem que custará R$ 20.000,00 daqui a 20 meses. Irá aplicar hoje o valor em uma aplicação que rende 6% ao semestre. Qual o valor que o mesmo precisa depositar hoje?

 


185470887
Questão 21167
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação as operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

 


277523931
Questão 21002
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente fez um aporte de R$ 1.250.000,00 e após 170 meses resgatou um valor bruto de R$ 6.775.000,00. Considerando que haverá imposto de renda de 15% no ato do resgate, qual foi o retorno anualizado líquido do seu cliente? 


185369093
Questão 21019
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

As etapas do planejamento financeiro, em ordem cronológica de acontecimentos são:

I – Monitorar a rentabilidade da carteira do cliente

II – Identificar junto ao cliente quais são os seus objetivos

III – Realizar um plano financeiro de acordo com os objetivos do cliente

IV – Analisar e avaliar as informações sobre o cliente

V – Desenvolver estratégias financeiras, planos e produtos de acordo com o perfil/necessidade do cliente


276921098
Questão 21125
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente, dono de uma empresa de exportação faz um empréstimo no seu banco no valor de R$ 400.000,00 para pagamento em 11 prestações mensais com juros de 21% ao ano. Porém, o seu banco concede 1 ano de carência para pagamento da primeira prestação. Determine os valores das prestações que o seu cliente irá pagar após o período de carência:

 


272583879
Questão 21058
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Em um cenário de inflação alta:


264120259
Questão 21085
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Seu cliente possui duas ações na carteira com correlação -1 e gostaria de saber como, provavelmente será o comportamento desses dois ativos:

 


267267870
Questão 21147
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente contratou um financiamento no valor de R$ 200.000,00 pela tabela Price com taxa de juros de 5% a.m em 4 parcelas mensais e consecutivas.

Qual o saldo devedor após o pagamento da primeira parcela?

 


277523849
Questão 21069
CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio, CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio, CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio

Em um cenário onde as exportações são maiores que as importações:


277523588
Questão 21087
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Seu cliente possui uma carteira que teve os rendimentos abaixo descritos:

Mês 1: 1,10%

Mês 2: 1,05%

Mês 3: 0,70%

Mês 4: 0,28%

Qual o desvio padrão dessa carteira:


267268151
Questão 21140
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Uma máquina foi adquirida por R$ 10.000,00. Em um cenário onde a taxa de retorno exigida é de 8% a.a e sabendo que os fluxos gerados foram os seguintes:

Ano 1: R$ 6.000                Ano 2: R$ 3.000                Ano 3: R$ 1.000                Ano 4: R$ 4.000

Qual o VPL e TIR aproximados do projeto?

 


276921657
Questão 21043
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Sabendo-se que a ex exposa tem um custo de vida de R$ 32.250,00 e que não quer se desfazer de nenhum bem, a mesma decide então aumentar o aluguel dos imóveis para cobrir esse déficit. Qual o percentual ao mês que a mesma deverá passar a cobrar aproximadamente? (desconsidere tributação):


272438143
Questão 21144
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Após pagar 10 anos seu cliente decide fazer uma amortização em parcela única de R$ 80.000,00. Após esse pagamento e se o valor ele quiser manter o prazo inicial do financiamento, qual será o valor de primeira parcela após a amortização?

 


280556261
Questão 21076
CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos

Uma empresa do setor imobiliário decide captar recursos no mercado através da emissão de debêntures. Essa emissão será coordenada por um:


277523684
Questão 21090
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Uma ação possui valor nesse momento de R$ 20,00 e desvio padrão de R$ 2,00. Com qual percentual de confiança podemos afirmar que a ação irá oscilar no intervalo entre R$ 16,08 e R$ 23,92?

 


267268582
Questão 21071
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Com relação ao Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo – IPCA, assinale a afirmativa correta:


264120440
Questão 21129
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente obteve um empréstimo em um banco no valor de R$ 20.000,00 para ser pago em 10 parcelas iguais e mensais. A taxa de juros é de 3%. Ao pagar a sétima prestação ele faz a proposta de amortizar R$ 6000,00 e reparcelar o saldo em três prestações com juros de 1%. Qual será o valor das novas prestações?


277523744
Questão 21027
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Você é planejador financeiro e entre os seus clientes existe um jovem de 23 anos, solteiro e sem filhos. Possui atualmente um patrimônio financeiro de R$ 1.200.000,00, não possui dívidas e sua despesa fixa é totalmente coberta pelo seu salário de diretor de uma empresa de tecnologia que o mesmo trabalha. No seu API ainda informa que o mesmo gosta de investimentos de alto risco. Nesse cenário, qual poderia ser o objetivo de investimento dessa carteira?


278522839
Questão 21037
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Com relação ao planejamento da liquidez dos investimentos, é correto o que se afirma em:


277523485
Questão 21135
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um cliente irá depositar mensalmente R$ 100,00 na poupança (rendimento de 0,5% a.m) durante 20 anos. O mesmo quer saber qual a diferença no valor acumulado futuramente ao optar entre parcelas antecipadas ou postecipadas?

 


277523801
Questão 21086
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Imagine uma carteira composta por 2 ações conforme abaixo:

AAAA3

BBBB4

As duas ações possuem correlação +1. Em um dia qualquer a ação AAAA3 cai 6%.
A movimentação esperada para a ação BBBB4 no mesmo dia será:

 


267268000
Questão 21074
CFP - Comissão de Valores Mobiliários - CVM, CFP - Comissão de Valores Mobiliários - CVM, CFP - Comissão de Valores Mobiliários - CVM

É uma função da Comissão de Valores Mobiliários – CVM:


272583683
Questão 21105
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

A qual taxa de juros ao período, através de capitalização simples, deve ser aplicado um capital de R$ 20.000,00 durante 3 anos, para que o mesmo possa gerar um juros de R$ 6.000,00?

 


185470858
Questão 21101
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um capital de R$ 12.000,00 foi aplicado a juros simples de 15% ao ano, durante 4 anos e meio. Quanto essa aplicação renderá de juros:


185470856
Questão 21130
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um eletrodoméstico é negociado pela loja com valor parcelado e taxa de juros de 5,4% a.m. O mesmo pode ser comprado por uma entrada de R$ 400,00 mais 3 parcelas de igual valor. Qual o preço à vista desse eletrodoméstico?

 


281660652
Questão 21126
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente contratou um empréstimo no valor de R$ 300.000,00 com taxa de juros anual de 26% e pagamento em 10 parcelas mensais e antecipadas. Qual será o valor da parcela?

 


277523703
Questão 21146
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente contratou um financiamento no valor de R$ 200.000,00 pela tabela Price com taxa de juros de 5% a.m em 4 parcelas mensais e consecutivas.

Qual o valor de juros que serão pagos na 4ª prestação?

 


281801821
Questão 21094
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Lavagem de dinheiro é um processo pelo qual um criminoso faz com que um recurso de origem ilícita passe a ter uma origem aparentemente lícita. Esse processo ocorre, normalmente, em três fases em ordem conforme abaixo:


281801582
Questão 21107
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Determine o prazo aproximado de uma aplicação que rendeu R$ 400,00 de juros, sabendo que o valor investido foi de R$ 10.000,00 e a taxa de juros é de 16% ao ano.

 


185470868
Questão 21156
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Trata-se de uma violação ao Princípio da Probidade:

 


281801998
Questão 21106
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um certo capital foi aplicado a taxa de juros simples de 15% ao ano, por 2 anos, gerando um total de juros de R$ 500,00. Qual foi o valor aplicado?

 


185470865
Questão 21136
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Um empresário está estudando a compra de uma máquina que possui custo de R$ 6.800,00. A máquina irá gerar um fluxo para a empresa anual de R$ 1.000,00 nos primeiros 4 anos e de R$1.500,00 do ano 5 ao 7. Ao final do período a máquina pode ser vendida por R$ 300,00. A taxa de juros do mercado é de 8%. Nesse caso:

 


281801682
Questão 21166
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação ao COAF, analise as afirmativas abaixo:

I – Fiscalizar as Instituições Financeiras com relação as regras de Basileia

II – Disciplinar, punir, examinar e identificar ocorrências suspeitas de lavagem de dinheiro

III – É o órgão responsável por investigar os crimes de lavagem de dinheiro no Brasil

IV – Está vinculado ao Ministério da Fazenda

Está correto o que se afirma em:

 


261207170
Questão 21098
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

É uma característica muitas vezes presente em um cenário de crescimento econômico:

 


264120519
Questão 21059
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Quanto à inflação, assinale a afirmativa correta:


264120293
Questão 21030
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Em uma relação entre consultor e cliente:

I – O consultor deve sempre garantir a rentabilidade dos produtos

II – É responsabilidade do consultor cumprir com todas as obrigações tributárias do seu cliente

III – O consultor deve fazer uma análise cuidadosa de todos os dados importantes para a consultoria antes de executar as recomendações, bem como análise de cenário econômico e de produtos.

IV – É papel do consultor um acompanhamento constante dos produtos e da carteira de ativos do seu cliente

Está correto o que se afirma em:


280556436
Questão 21088
CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda

Observe as duas carteiras abaixo:
 

Carteira A

 

Carteira B

Mês

Retorno

Mês

Retorno

1

0,80 %

1

0,90 %

2

0,90 %

2

0,95 %

3

1,00 %

3

0,85 %

 

Qual oferece o maior risco para o investidor?


267268260
Questão 21025
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você é consultor de investimentos e seu cliente possui a seguinte situação:

  • R$ 2.000.000,00 de investimentos financeiros
  • Nenhuma dívida nem imóvel
  • Custo fixo mensal de R$ 18.700,00
  • Retorno do investimento atual de 1,10% ao mês
  • Não possui renda

Ele precisa ajudar a sua mãe que está em um tratamento médico e terá que sacar um valor da sua reserva financeira. Qual o valor máximo que o mesmo pode resgatar de modo que o investimento continue cobrindo as suas despesas fixas?


278522788
Questão 21054
CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos

É um tipo de seguro normalmente utilizado nas operações de crédito para cobrir o risco de não pagamento por morte ou invalidez do tomador do crédito:


281656114
Questão 21083
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Dois ativos possuem coeficiente de correlação conforme abaixo:

  1. A x B = + 0,24
  2. B x C = + 0,71
  3. C x D = - 0,85
  4. D x A = - 0,15

Para um maior nível de diversificação, o investidor deveria escolher qual das quatro combinações:


267267635
Questão 21036
CFP - Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro, CFP - Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro, CFP - Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro

Com relação ao planejamento da liquidez dos investimentos, é correto o que se afirma em:


281655936
Questão 21048
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Sr. José poupador tem 26 anos e quer se aposentar com 60 anos com uma renda mensal vitalícia de R$ 7.000,00. A taxa de juros real no período de aposentadoria é de 12% ao ano. No período de acumulação a taxa real de juros é de 10% ao ano. O mesmo quer fazer um depósito único hoje, qual deve ser o valor, aproximadamente?


272583149
Questão 21089
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Uma carteira apresenta os seguintes retornos:

Mês 1

Mês 2

Mês 3

Mês 4

Mês 5

Mês 6

10%

8%

-10%

3%

0%

12%

 

Calcule o desvio padrão e a variância, respectivamente, dessa carteira:


267268419
Questão 21052
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente deseja obter renda vitalícia mensal no valor de R$ 9.000,00 quando se aposentar. Atualmente ele está com 50 anos e quer se aposentar com 60 anos. A taxa real de juros do período todo é de 0,8% a.m e a inflação é 0,4% a.m. Qual o valor mensal que o mesmo precisa poupar?


281509261
Questão 21014
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Seu cliente possui a seguinte carteira:

Valor total: R$ 2.000.000,00

Distribuição: CDB Pré – R$ 400.000,00

                     LTN – R$ 500.000,00

                     LFT – R$ 500.000,00

                     CDB Pos – R$ 250.000,00

                     NTN – B – R$ 350.000,00

 

Pesquisa FOCUS divulgada hoje aponta que o mercado está prevendo uma desaceleração muito forte na inflação para os próximos 12 meses. Nesse cenário, o que você indica para o mesmo?


277523237
Questão 21115
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual o percentual acumulado de valorização, após o prazo de 8 anos, de um bem que se valoriza 3% ao ano?

 


185470879
Questão 21055
CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos

Você é gerente comercial de uma agência bancária e está realizando uma operação de crédito para um cliente seu no valor de R$ 60.000,00. Que tipo de seguro pode ser contratado para diminuir o risco dessa operação?


281656172
Questão 21093
CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda

Seu cliente possui uma carteira com a seguinte composição:

Ativo

Retorno Esperado

Peso na Carteira

A

10%

45%

B

12%

25%

C

8%

20%

D

 

10%

 

Qual deve ser o retorno esperado do ativo “D” se o retorno desejado da carteira como um todo deve ser de 10,70%?

 


267269247
Questão 21078
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Orgão máximo do Sistema Financeiro Nacional:


281656331
Questão 21092
CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda

 Seu cliente possui a carteira descrita abaixo:

Ativo

Retorno Esperado

Peso na Carteira

A

8%

40%

B

10%

25%

C

12%

20%

D

16%

15%

 

Qual o retorno esperado dessa carteira?


267269045
Questão 21111
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual o montante gerado por um capital de R$ 15.000,00 que foi aplicado pelo período de 2 anos com taxa de juros de 6% ao semestre?

 


185470869
Questão 21016
CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC

A empresa ABCX divulgou os seguintes dados na última apresentação de resultados:

P.L: R$ 94.000,00

Dívida: R$ 6.000,00

Remuneração requerida pelos acionistas: 30%

Custo da dívida: 10%

Calcule o valor aproximado do CMPC:


185369099
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 22030
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Considere uma LTN (tesouro pré-fixado), a 530 dias úteis do seu vencimento, que esteja com um preço unitário de R$ 780,50. Qual será aproximadamente, a rentabilidade desse ativo até o vencimento?


270673741
Questão 22019
CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino

Considere os dados abaixo e selecione a alternativa correta:

  Desvio Padrão Beta
Ativo A 2,50% 1,05
Ativo B 2,20% 1,20

 


270089286
Questão 22032
CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino

Analisando o coeficiente beta da carteira de mercado, temos que:


270090611
Questão 22075
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere uma CALL (opção de compra) que tenha exercício (strike) de R$ 48,00. Considerando que o ativo-objeto está hoje em R$ 62,00, essa opção está:


281664061
Questão 22097
CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating

Dado que uma debênture foi emitida a 106% do CDI com Rating de emissão AA+. Considerando que a empresa teve seu rating rebaixado para BBB+, qual o comportamento mais provável para esse título?


276921391
Questão 22094
CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo

Considere os dados abaixo, com a rentabilidade de um Fundo Renda Fixa Referenciado DI, destinado a investidores pessoa física em geral, em quatro períodos distintos. Em qual(is) período(s) o fundo poderia cobrar taxa de performance?

 

  1 2 3 4
Fundo 1,03% 1,00% 1,04% 0,98%
Índice 1,02% 1,00% 1,02% 0,99%

 


267271574
Questão 22080
CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC

Qual dos títulos abaixo citados não tem garantia do FGC – Fundo Garantidor de Crédito:


270091074
Questão 22061
CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC

Um investidor tem a seguinte posição atual concentrada em apenas uma instituição financeira:

CDB R$ 65.000,00
Letra de Câmbio R$ 85.000,00
Conta Corrente R$ 18.000,00
Fundo de Ações R$ 25.000,00
Ações R$ 80.000,00
Fundo Renda Fixa Curto Prazo R$ 100.00,00

 

Em relação ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC), qual o valor que ele estaria coberto?

 

 


270090897
Questão 22091
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere um título de maturidade quatro anos, com cupom anual de 8%, vendido ao par. Conforme os conceitos de duration modificada, caso a curva de juros recue 50 bps o comportamento esperado para esse título seria, aproximadamente:

 


280772395
Questão 22098
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Considere um mercado em tendência de alta de longo prazo. Considerando que uma carteira foi montada no início dessa tendência. Qual teria sido a estratégia mais rentável?


281846127
Questão 22090
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Estratégia dinâmica de rebalanceamento de ativos que visa manter a carteira no longo prazo, sem vendas/compras constantes:


280777562
Questão 22017
CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo

Considerando fundos para investidores não qualificados, podem cobrar taxa de performance os seguintes fundos nas situações:


270088913
Questão 22082
CFP - LCI e LCA, CFP - LCI e LCA, CFP - LCI e LCA

Considere uma LCI a 88% do CDI em comparação a um CDB Pré-fixado de 11,40% no período – ambos com vencimento de 360 dias. Para que os títulos tenham a mesma rentabilidade líquida, a variação do índice no período deverá ser de aproximadamente:


281664085
Questão 22072
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Considere as alternativas abaixo e indique qual teria mais potencial de retorno com o mercado em tendência de alta:


279927385
Questão 22099
CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional

Um investidor que havia comprado uma ação a R$ 18,00 quer se desfazer de sua posição. A melhor oferta foi na faixa dos R$ 15,00, sendo o próximo melhor comprador no patamar de R$ 9,00. Qual pode ser apontado como o principal fator de risco para essa perda?

 


270091716
Questão 22018
CFP- Fundos de Investimentos Imobiliários - FII, CFP- Fundos de Investimentos Imobiliários - FII, CFP- Fundos de Investimentos Imobiliários - FII

É considerada uma característica dos fundos de investimentos imobiliários:


270089117
Questão 22008
CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's

O IMA-S é um índice que tem relação com:


276920882
Questão 22081
CFP - Certificado de Depósito Bancário - CDB, CFP - Certificado de Depósito Bancário - CDB, CFP - Certificado de Depósito Bancário - CDB

Considere a seguinte carteira: 10% CDB a 98% CDI; 60% LTN; 30% NTN-C. O movimento de mercado que traria maior impacto negativo à carteira seria:


270091168
Questão 22073
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere as quatro posições em opções abaixo citadas e assinale a que traz maior risco de perda para o investidor:


277155843
Questão 22014
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Uma empresa que deseja proteger o seu passivo em dólar deverá:


270088656
Questão 22071
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Dentre as operações abaixo citadas, qual teria mais ganho com o mercado de ações em baixa?


277508088
Questão 22021
CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino

Um gestor que queira diminuir a exposição a risco sistêmico da carteira de um fundo, deveria ter preferência por qual dos ativos abaixo?

  Desvio Padrão Beta Retorno Taxa Livre de Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%
Ativo C 2,80% 0,65 11% 8%
Ativo D 0,80% 1,02 6% 8%

 


270089664
Questão 22068
CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo

Considerar os dados abaixo:

Título Vencimento Taxa
LTN 252 d.u 8,00%
LTN 504 d.u 8,80%

 

Qual a taxa a termo para o período entre 200 (d.u.) e 300 (d.u.) é:

 


280556015
Questão 22056
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Investidor que deseja acompanhar a alta de um determinado ativo, mas sem comprar o ativo-objeto, pode dentre outras alternativas:


270090695
Questão 22077
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Sobre duration, está incorreto o que se afirma em:


280777442
Questão 22033
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Dadas duas carteiras, CA com retorno de 13% e desvio padrão de 3,00% e CB com retorno de 14% e desvio padrão de 3,10%. Considerando taxa livre de risco de 8%, podemos afirmar que:


267270729
Questão 22027
CFP - Nota Promissória, CFP - Nota Promissória, CFP - Nota Promissória

Qual dos indicadores abaixo citados não é permitido como correção de uma nota promissória:


278048526
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23019
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Sr. José possui um plano de previdência VGBL e aplicou o valor de R$ 500.000, optando pelo regime progressivo. O plano cobra taxa de carregamento de 1%. O tempo de permanência no plano foi de 6 anos (rentabilidade de 8% ao ano). Qual o valor do resgate líquido que Sr. João recebeu na sua conta:


279881903
Questão 23021
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Seu cliente já contribuiu com o limite de 12% da renda tributável total e deseja fazer um aporte extra em previdência. A projeção é a de retirar esse valor daqui a 3 anos. Nesse caso, você deveria indicar:

 


279891075
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21035
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Assinale a alternativa correta com relação aos planos de Previdência Complementar:


305556005
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23023
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Você é consultor de investimentos e seu cliente possui 3 alternativas de planos de previdência para investir. Será um aporte único de R$ 1 milhão e as 3 alternativas possuem a mesma rentabilidade projetada (7% ao ano). O investimento será realizado por 20 anos. Considerando a tabela abaixo, qual plano ele deveria escolher:

 

 

 

Banco X

Banco Y

Banco Z

Banco W

Taxa Carregamento

10%

7%

5%

3%

Tx Adm

1%

2%

3%

4%


279881822
Questão 23035
CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação

São coberturas passíveis de contratação junto a um plano de previdência, exceto:


268642637
Questão 23001
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Em relação ao plano de Contribuição Definida – CD, assinale a alternativa correta:


268642247
Questão 23029
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Um cliente possui aplicação em um PGBL e aplica mensalmente (até hoje) o valor de R$ 1.000. Já fez um total de 144 contribuições (12 anos). O regime de tributação escolhido foi o Regime Regressivo. Ele faz um resgate de R$ 1.000 hoje, 12 anos depois da primeira contribuição, mas pouco tempo depois da última contribuição. Qual será a alíquota de I.R desse resgate: