Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21108
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um recurso ficou aplicado por 8 meses a juros simples. O valor aplicado foi de R$ 1.000,00 e rendeu juros de R$ 600,00. Sabendo-se que a taxa de juros mensal foi igual durante todo o período, se a aplicação ficar mais 2 meses, qual será o valor dos juros excedente?

 


185470871
Questão 21110
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente toma um empréstimo de R$ 20.000,00 em um banco que cobra juros compostos de 2,79% ao mês para um pagamento único daqui a 2 anos. Qual o montante total que o cliente deverá desembolsar para quitar a dívida?

 


185470872
Questão 21084
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Para uma diversificação de carteira, o ideal é que se encontre ativos com correlação:

 


267267771
Questão 21024
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você tem um cliente que possui um patrimônio financeiro de R$ 500.000,00. Atualmente está todo investido em um produto conservador que rende 0,80% ao mês. O cliente possui as seguintes despesas fixas: R$ 2.000,00 com educação e mais R$ 1.200,00 com demais gastos. Ele deseja investir em produtos mais agressivos, porém quer garantir uma renda mínima no produto conservador para honrar suas despesas fixas. Qual o percentual máximo que ele pode resgatar da renda fixa?


278522746
Questão 21120
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Por qual prazo ficou aplicado um capital de R$ 400.000,00 com taxa de 2% ao mês, sabendo que esse capital rendeu juros de R$ 50.464,97.

 


185470892
Questão 21165
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Conhecer as limitações do profissional e apenas atuar nas áreas em que detém conhecimento”. Trata-se de qual princípio ético:

 


281802185
Questão 21038
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

 Você é consultor e seu cliente necessita um auxílio para a construção do orçamento doméstico. São passos que você deve seguir:

I – Comparação entre as despesas reais (efetuadas) e as que foram projetadas no orçamento

II – Identificação das despesas fixas e variáveis

III – Desconsiderar impacto da inflação nas despesas

IV – Levar em consideração as despesas que sofrem com sazonalidade

Está correto o que se afirma em:


276921249
Questão 21003
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma aplicação possui retorno bruto de 0,68% ao mês. Fica aplicado por 5 anos e tem um rendimento total de 50,17%. Qual a taxa anual de retorno dessa aplicação?


185369097
Questão 21028
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Analise os itens abaixo:

I – Definir o prazo estimado do trabalho entre planejador financeiro e cliente

II – Determinar, junto com o cliente, os objetivos e necessidades do mesmo

III – Enviar relatório com indicações de aplicações financeiras

IV – Monitorar o retorno da carteira se está de acordo com a necessidade do cliente

V – Realizar trocas na carteira, caso seja verificado que a mesma não está aderente ao objetivo inicialmente definido

Fazem parte do que engloba a fase 1 (Definir Relacionamento) até a fase 3 (Análise das Condições do Cliente) do planejamento financeiro:


278522861
Questão 21064
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

Analise os itens abaixo:

I – Compra de títulos através de Open Market

II – Aumento do depósito compulsório

III – Aumento da alíquota do IRPF

Refere-se a política fiscal:


272583522
Questão 21124
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma aplicação pelo prazo de 18 dias úteis rendeu 0,90%. Qual é a taxa anual equivalente para essa operação?

 


281663775
Questão 21007
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Júlio possui as características abaixo:

  • 35 anos, solteiro e prefere não correr riscos elevados
  • Promovido pouco tempo atrás para Gerente de Projetos
  • Sem empréstimos
  • Renda anual: R$ 325.000,00
  • Despesas anuais: R$ 130.000,00
  • Possui uma carteira de ativos financeiros no valor de R$ 1.400.000,00
  • Inflação: 4% a.a   /   Taxa do Ativo Livre de Risco: 8,16% a.a   /   I.R: 15%

A fase de vida de um indivíduo depende do momento que esse está passando. Com relação a fase de vida de Júlio, trata-se da fase de:

 


277522945
Questão 21018
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Na fase de planejamento financeiro conhecida como “Monitoramento das Recomendações” se executa qual tipo de ação?


278522665
Questão 21158
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Com relação ao princípio da Diligência, assinale a alternativa correta:

 


281660680
Questão 21172
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Analise as sentenças abaixo:

I – Aversão a riscos

II – Expectativa com viés

III – Segregação dos ativos

IV – Integração dos ativos

Com relação a escola de Finanças Comportamentais, está correto o que se afirma em:

 


281846062
Questão 21049
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Sr. João tem 48 anos e quer se aposentar aos 70 anos com uma renda mensal vitalícia de R$ 2.000,00. A taxa de juros real do período de acumulação é de 0,80% ao mês e no período de aposentadoria é de 0,70%. Possui R$ 10.000,00 atualmente e deseja saber qual valor precisa poupar mensalmente para chegar no seu objetivo:


281656021
Questão 21114
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você é consultor de um cliente que adquiriu um determinado bem 6 anos atrás pelo preço de R$ 10.000,00 e esse bem se valorizou a uma taxa de 5% ao ano. Qual o valor desse bem na data de hoje?

 


185470884
Questão 21017
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

“Determinar os objetivos, prioridades pessoais financeiras e demais necessidades do cliente”. Trata-se de etapa de planejamento financeiro conhecida como:


278522644
Questão 21166
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação ao COAF, analise as afirmativas abaixo:

I – Fiscalizar as Instituições Financeiras com relação as regras de Basileia

II – Disciplinar, punir, examinar e identificar ocorrências suspeitas de lavagem de dinheiro

III – É o órgão responsável por investigar os crimes de lavagem de dinheiro no Brasil

IV – Está vinculado ao Ministério da Fazenda

Está correto o que se afirma em:

 


261207170
Questão 21159
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Ao garantir para seu cliente uma determinada rentabilidade acima do benchmarking, você está violando qual princípio ético?

 


277523883
Questão 21161
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você fez um trabalho de assessoria com um cliente e realizou a implementação das recomendações. Seis meses depois, não satisfeito com a rentabilidade, o cliente faz contato com você e pede para alterar a composição da carteira, aumentando em 50% a exposição para renda variável. Nesse caso você:

 


281660724
Questão 21157
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você é funcionário de um banco e já possui a certificação CFP®. Foi trabalhar um certo dia sob forte efeito de álcool. São princípios éticos que você violou:

I – Objetividade

II – Conduta Profissional

III – Competência

IV – Probidade

Está correto o que se afirma em:

 


281802044
Questão 21175
CFP - Status Quo, CFP - Status Quo, CFP - Status Quo

Você possui um cliente jovem, superavitário, com perfil arrojado e que apresenta o viés de “status quo”. Ele recebe uma carteira de ações de herança do seu pai que está alocado em ações com beta menor que 1. O que seria uma ação esperada desse investidor em relação a essa carteira?

 


281660835
Questão 21141
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Ao adquirir um imóvel de R$ 300.000, seu cliente ofereceu 20% de entrada e o restante financiou em 20 anos pela Tabela Price com taxa de juros de 1,25% a.m. Qual será o valor aproximado da prestação?

 


278523097
Questão 21071
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Com relação ao Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo – IPCA, assinale a afirmativa correta:


264120440
Questão 21140
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Uma máquina foi adquirida por R$ 10.000,00. Em um cenário onde a taxa de retorno exigida é de 8% a.a e sabendo que os fluxos gerados foram os seguintes:

Ano 1: R$ 6.000                Ano 2: R$ 3.000                Ano 3: R$ 1.000                Ano 4: R$ 4.000

Qual o VPL e TIR aproximados do projeto?

 


276921657
Questão 21023
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Quanto a fase do planejamento financeiro conhecida como “Implementação das Recomendações”, indique uma ação que seja dessa etapa:


278522712
Questão 21053
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente deseja obter renda vitalícia mensal no valor de R$ 9.000,00 quando se aposentar. Atualmente ele está com 50 anos e quer se aposentar com 60 anos. A taxa real de juros do período todo é de 0,8% a.m e a inflação é 0,4% a.m. Com 55 anos ele recebe um aumento na empresa e passa a poupar R$ 9.000,00 por mês. A partir desse novo cenário, em quantos meses conseguirá o seu objetivo? 


281509362
Questão 21014
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Seu cliente possui a seguinte carteira:

Valor total: R$ 2.000.000,00

Distribuição: CDB Pré – R$ 400.000,00

                     LTN – R$ 500.000,00

                     LFT – R$ 500.000,00

                     CDB Pos – R$ 250.000,00

                     NTN – B – R$ 350.000,00

 

Pesquisa FOCUS divulgada hoje aponta que o mercado está prevendo uma desaceleração muito forte na inflação para os próximos 12 meses. Nesse cenário, o que você indica para o mesmo?


277523237
Questão 21109
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual será o montante gerado em uma aplicação de R$ 10.000,00 pelo prazo de 36 meses com juros compostos de 1% ao mês?

 


185470880
Questão 21032
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Um importante passo para um planejamento financeiro bem sucedido é o de definição do perfil do cliente. Com relação a essa etapa são fatores importantes a serem considerados:

I – Tamanho do Patrimônio

II – Renda, despesas fixas e variáveis

III – Prazo disponível de aplicação

IV – Objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo

Está correto o que se afirma em:


276921105
Questão 21012
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Imagine uma carteira com a seguinte composição:

Valor Total: R$ 2.000.000,00

Distribuição: 50% em NTN-B

                     15% em Poupança

                     35% em CDI

Nesta situação, qual seria o fator que mais afetaria positivamente a rentabiladide da carteira:


277523087
Questão 21055
CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos

Você é gerente comercial de uma agência bancária e está realizando uma operação de crédito para um cliente seu no valor de R$ 60.000,00. Que tipo de seguro pode ser contratado para diminuir o risco dessa operação?


281656172
Questão 21144
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Após pagar 10 anos seu cliente decide fazer uma amortização em parcela única de R$ 80.000,00. Após esse pagamento e se o valor ele quiser manter o prazo inicial do financiamento, qual será o valor de primeira parcela após a amortização?

 


280556261
Questão 21083
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Dois ativos possuem coeficiente de correlação conforme abaixo:

  1. A x B = + 0,24
  2. B x C = + 0,71
  3. C x D = - 0,85
  4. D x A = - 0,15

Para um maior nível de diversificação, o investidor deveria escolher qual das quatro combinações:


267267635
Questão 21013
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Seu cliente possui a seguinte carteira:

Valor total: R$ 2.000.000,00

Distribuição:      CDB Pré – R$ 400.000,00

                          LTN – R$ 500.000,00

                          LFT – R$ 500.000,00

                          CDB Pos – R$ 250.000,00

                          NTN – B – R$ 350.000,00

Pesquisa FOCUS divulgada hoje aponta que o mercado está prevendo um aumento significativo da inflação nos próximos 12 meses. Pensando em proteger seu patrimônio, o que você indica para esse cliente:


277523149
Questão 21022
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Das duas ações citadas abaixo:

Indicar ações para serem adquiridas e Questionar quantos dependentes o cliente possui.

Pertencem, respectivamente a quais estágios do planejamento financeiro?


277523370
Questão 21164
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Em uma situação onde o profissional CFP® tenta influenciar seu cliente a adquirir um certo produto ou tomar uma certa decisão, qual princípio ético está sendo violado?


281802147
Questão 21074
CFP - Comissão de Valores Mobiliários - CVM, CFP - Comissão de Valores Mobiliários - CVM, CFP - Comissão de Valores Mobiliários - CVM

É uma função da Comissão de Valores Mobiliários – CVM:


272583683
Questão 21131
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um carro pode ser adquirido por R$ 45.000,00 à vista ou a prazo nas seguintes condições:

- Entrada de R$ 10.000,00

- 2 prestações mensais de R$ 7.000 e mais 3 prestações mensais de R$ 8.000

A taxa de juros do mercado é de 2,5% a.m. Nesse cenário, qual a melhor alternativa para adquirir o carro:


281663985
Questão 21045
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

  • R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente
  • R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês
  • R$ 2 milhões – Em 2 carros importados
  • R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

A família decidiu vender a casa onde reside, colocar o valor no CDB onde já possui valor aplicado e alugar um outro imóvel com custo mensal de R$ 30.000,00. Qual o valor mensal excedente que a família receberá de rentabilidade com essa alteração?


277523516
Questão 21043
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Sabendo-se que a ex exposa tem um custo de vida de R$ 32.250,00 e que não quer se desfazer de nenhum bem, a mesma decide então aumentar o aluguel dos imóveis para cobrir esse déficit. Qual o percentual ao mês que a mesma deverá passar a cobrar aproximadamente? (desconsidere tributação):


272438143
Questão 21088
CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda

Observe as duas carteiras abaixo:
 

Carteira A

 

Carteira B

Mês

Retorno

Mês

Retorno

1

0,80 %

1

0,90 %

2

0,90 %

2

0,95 %

3

1,00 %

3

0,85 %

 

Qual oferece o maior risco para o investidor?


267268260
Questão 21020
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

João Inteligente é um planejador financeiro que foi até um cliente novo que foi indicado por um outro cliente que o mesmo presta consultoria. Nesse primeiro momento, na visita, definiram que o serviço de consultoria de João será pelo período de 2 anos. A etapa descrita acima do planejamento financeiro é conhecida como:


277523317
Questão 21000
CFP - Série Uniforme de Pagamentos: Perpetuidade, CFP - Série Uniforme de Pagamentos: Perpetuidade, CFP - Série Uniforme de Pagamentos: Perpetuidade

Sr. Jose recebeu uma herança de R$ 35.000.000,00, sendo esse o seu único patrimônio. Investiu 70% em um projeto para daqui a 15 anos e o restante colocou em um Fundo com Liquidez diária com rentabilidade de 0,80% ao mês (líquido de impostos). Com a rentabilidade desse investimento do fundo garantiu para a sua família uma renda mensal de R$ 120.000,00. Por quantos meses a família terá essa renda garantida?


278522607
Questão 21123
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um investidor deixou recurso aplicado em um fundo de investimento pelo prazo de 200 dias úteis e obteve rentabilidade de 16%. A taxa mensal de rentabilidade dessa aplicação foi?

 


185470898
Questão 21168
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação a fase de lavagem de dinheiro conhecida como “ocultação”, caracteriza-se por:


281660769
Questão 21101
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um capital de R$ 12.000,00 foi aplicado a juros simples de 15% ao ano, durante 4 anos e meio. Quanto essa aplicação renderá de juros:


185470856
Questão 21130
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um eletrodoméstico é negociado pela loja com valor parcelado e taxa de juros de 5,4% a.m. O mesmo pode ser comprado por uma entrada de R$ 400,00 mais 3 parcelas de igual valor. Qual o preço à vista desse eletrodoméstico?

 


281660652
Questão 21019
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

As etapas do planejamento financeiro, em ordem cronológica de acontecimentos são:

I – Monitorar a rentabilidade da carteira do cliente

II – Identificar junto ao cliente quais são os seus objetivos

III – Realizar um plano financeiro de acordo com os objetivos do cliente

IV – Analisar e avaliar as informações sobre o cliente

V – Desenvolver estratégias financeiras, planos e produtos de acordo com o perfil/necessidade do cliente


276921098
Questão 21061
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

Trata-se do conjunto de medidas que o Governo adota pelas quais arrecada receitas e realiza despesas de modo a cumprir três funções: estabilização macroeconômica, redistribuição de renda e a alocação de recursos:


277523551
Questão 21025
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você é consultor de investimentos e seu cliente possui a seguinte situação:

  • R$ 2.000.000,00 de investimentos financeiros
  • Nenhuma dívida nem imóvel
  • Custo fixo mensal de R$ 18.700,00
  • Retorno do investimento atual de 1,10% ao mês
  • Não possui renda

Ele precisa ajudar a sua mãe que está em um tratamento médico e terá que sacar um valor da sua reserva financeira. Qual o valor máximo que o mesmo pode resgatar de modo que o investimento continue cobrindo as suas despesas fixas?


278522788
Questão 21163
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você é um profissional CFP® e decide abrir um escritório de consultoria financeira. Após dois anos de trabalho você já possui uma carteira de clientes e passa a coletar os dados dos novos clientes através de um formulário de questionário pessoal. Após o preenchimento desse formulário por parte do cliente você encaminha para a sua secretária (que não é um profissional CFP®) para que a mesma coloque os dados dos novos clientes no sistema. Nesse caso:


272585255
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 22053
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Considere debênture de 10 anos, com preço unitário de R$ 1.120,00, cupons semestrais de 8% a.a. e boa liquidez. Qual o YTM desse título?


277508041
Questão 22047
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Considerando um mercado de alta nos preços de ações, classifique em ordem crescente de potencial de rentabilidade as três estratégias abaixo:


281504495
Questão 22087
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Investidor preocupado com a alta de preços no varejo deve procurar qual tipo de ativo financeiro?


270091424
Questão 22006
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere os dados abaixo e encontre retorno requerido pelo mercado para a ação conforme o modelo de Gordon:

Dividendos esperados para a companhia = R$ 2,00

Crescimento anual de dividendos = 2%

Valor atual da ação = 40,00


280777293
Questão 22015
CFP - Swap, CFP - Swap, CFP - Swap

Considere um Swap para um ano onde a ponta ativa seja 100% do CDI e a ponta passiva seja 10% a.a. pré-fixado. Se o CDI acumulado do período for 14%, qual será o resultado do Swap?


276920981
Questão 22034
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Em um momento de aversão a risco nos mercados, a SML (Security Market Line) tende a ter o comportamento de:


281504426
Questão 22054
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Considere debênture de 10 anos, com preço unitário de R$ 1.120,00, cupons semestrais de 8% a.a. e boa liquidez. Pode-se afirmar que:


280777389
Questão 22008
CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's

O IMA-S é um índice que tem relação com:


276920882
Questão 22086
CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo

Observe os dados abaixo, com a rentabilidade em quatro períodos distintos de um fundo multimercado e seu referencial. Em qual(is) período(s) o fundo poderia cobrar taxa de performance?

 

           1           2          3           4
Fundo 1,40% -0,54% 1,98% -0,20%
Benchmark 1,20% -0,20% 1,85% -0,40%

 


276921328
Questão 22002
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Um cliente extremamente conservador busca a alternativa com menor risco dentre algumas que lhe foram apresentadas para a aplicação de dois milhões de reais. Você como planejador financeiro, recomendaria qual delas:


270088211
Questão 22014
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Uma empresa que deseja proteger o seu passivo em dólar deverá:


270088656
Questão 22030
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Considere uma LTN (tesouro pré-fixado), a 530 dias úteis do seu vencimento, que esteja com um preço unitário de R$ 780,50. Qual será aproximadamente, a rentabilidade desse ativo até o vencimento?


270673741
Questão 22035
CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica

É uma evolução da teoria do portfolio de Markowitz, pois a ela foi adicionada a taxa livre de risco e traçada uma reta que tangencia a fronteira eficiente. A frase se refere a/ao:


280777325
Questão 22092
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere a seguinte carteira: 50% NTN-B; 20% LTN; 30% Ações. O movimento de mercado que traria maior impacto negativo à carteira seria:


281664111
Questão 22059
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

A duration de Macaulay de uma NTN-B Principal com vencimento para 20 anos, deverá ser:


270673960
Questão 22007
CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's, CFP - Índices do Mercado de Renda Fixa - IMA's

O IMA-GERAL é um índice que tem relação com:


261207170
Questão 22051
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Dado que houve um aumento no nível de juros de um país, qual movimento esperado para a SML (Security Market Line)?


281504503
Questão 22067
CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo

Considere os títulos abaixo:

Título Vencimento Taxa
LTN 252 d.u 8,00%
LTN 504 d.u 8,80%

 

Qual é a taxa a termo entre os dias 252 (du) e 504 (du)?


276921267
Questão 22028
CFP - Análise Técnica e Fundamentalista, CFP - Análise Técnica e Fundamentalista, CFP - Análise Técnica e Fundamentalista

Um investidor que queira tomar decisão de compra de uma ação baseado na análise fundamentalista, deve considerar:


267270460
Questão 22061
CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC

Um investidor tem a seguinte posição atual concentrada em apenas uma instituição financeira:

CDB R$ 65.000,00
Letra de Câmbio R$ 85.000,00
Conta Corrente R$ 18.000,00
Fundo de Ações R$ 25.000,00
Ações R$ 80.000,00
Fundo Renda Fixa Curto Prazo R$ 100.00,00

 

Em relação ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC), qual o valor que ele estaria coberto?

 

 


270090897
Questão 22012
CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano

Sobre os T.Bills – títulos de dívida norte-americanos, assinale a alternativa correta:


276920932
Questão 22031
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Para que um investidor seja indiferente entre uma LTN de taxa 10,60% a.a. (tesouro préfixado) e uma NTN-B de taxa 5,00% de mesmo prazo, é necessário que o:


270673851
Questão 22066
CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente

Dentro dos conceitos de CML (Capital Market Line), assinale a alternativa correta:


281504632
Questão 22060
CFP - Poupança, CFP - Poupança, CFP - Poupança

Caso um investidor deposite na poupança um cheque de outra praça, na data de 31/01/2018 – quarta-feira, qual será o primeiro evento de juros pagos nessa poupança?


270090781
Questão 22001
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Um título negociado com ágio, terá os seguintes indicadores:


277507869
Questão 22025
CFP - Debêntures, CFP - Debêntures, CFP - Debêntures

Dentre as possíveis garantias para uma debênture, qual modalidade tende a ter uma menor taxa de emissão?


270090060
Questão 22045
CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano

Sobre os T.Bonds – títulos de dívida norte-americanos, assinale a alternativa correta:


280556102
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23015
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente possui um PGBL com um saldo atual de R$ 3 milhões de uma contribuição única realizada 1 ano atrás. A escolha foi pela tributação regressiva. Seu cliente morre e o valor será repassado para o beneficiário indicado. Nesse caso qual será o valor líquido a ser repassado:

 


279882001
Questão 23000
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Sobre os planos do tipo Benefício Definido – BD, assinale a alternativa correta:


268642172
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21034
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Com relação aos planos de previdência, examine as características abaixo:

I – Possui tributação semestral

II – Possibilidade de escolha na forma de resgate no momento da aposentadoria

III – É uma alternativa de investimento interessante para o curto prazo

IV – É possível que o plano seja estendido a qualquer beneficiário indicado pelo investidor

Está correto o que se afirma em:


281509173
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23034
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Seu cliente possui 30 anos e quer criar uma reserva para aposentadoria. Possui 2 dependentes, despesas escolares e renda tributável total acima de R$ 200.000. Possuirá aposentadoria pelo INSS aos 65 anos. Nesse caso, o plano mais adequado, poderia ser:

 


279881360
Questão 23014
CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação

Sr. João é seu cliente e acumulou R$ 2 milhões em um PGBL durante 40 anos. Ele decidiu transformar esse PGBL em uma renda vitalícia de R$ 10.000,00 mensais. Após 3 meses recebendo essa renda vitalícia, o mesmo morre, deixando a esposa e três filhos. Nesse caso:

 


261207170
Questão 23026
CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria

Considerando uma taxa de juros de 0,40% ao mês, seu cliente deseja uma renda mensal vitalícia no valor de R$ 5.000 e deseja saber qual o valor necessário para isso se concretizar:


305787614
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21035
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Assinale a alternativa correta com relação aos planos de Previdência Complementar:


305556005
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23030
CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade

Seu cliente fez na data de ontem um aporte em um fundo de previdência. A partir de quantos dias desse aporte ele pode solicitar a portabilidade desses recursos para outra instituição:

 


279881710
Questão 23029
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Um cliente possui aplicação em um PGBL e aplica mensalmente (até hoje) o valor de R$ 1.000. Já fez um total de 144 contribuições (12 anos). O regime de tributação escolhido foi o Regime Regressivo. Ele faz um resgate de R$ 1.000 hoje, 12 anos depois da primeira contribuição, mas pouco tempo depois da última contribuição. Qual será a alíquota de I.R desse resgate:

 


279891044
Questão 23024
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Com relação ao risco existente em um VGBL e PGBL, assinale a alternativa correta:

 


279881790
Questão 23025
CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria

Seu cliente possui hoje 50 anos e quer se aposentar aos 60 anos. Após a aposentadoria ele estima uma expectativa de vida de 30 anos. O mesmo possui uma renda anual de R$ 120.000 atualmente e deseja manter esse padrão de vida na aposentadoria (em termos reais), projetando uma inflação de 3% ao ano desde agora até o fim da sua vida. Nesse sentido, qual o valor necessário para garantir essa renda ao seu cliente:

 


279881751
Questão 23001
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Em relação ao plano de Contribuição Definida – CD, assinale a alternativa correta:


268642247
Questão 23019
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Sr. José possui um plano de previdência VGBL e aplicou o valor de R$ 500.000, optando pelo regime progressivo. O plano cobra taxa de carregamento de 1%. O tempo de permanência no plano foi de 6 anos (rentabilidade de 8% ao ano). Qual o valor do resgate líquido que Sr. João recebeu na sua conta:


279881903
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 23038
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Um cliente fez um aporte único em um PGBL no valor de R$ 100.000 e optou pela tabela regressiva. A taxa de rentabilidade do fundo foi de 7% ao ano. O resgate foi realizado 7 anos após o aporte. Qual o valor líquido do resgate:

 


279881096
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23009
CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade

Após realizar uma portabilidade, qual prazo de carência deve ser respeitado para uma nova movimentação no fundo:


270674566
Questão 23033
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Com relação a taxa de carregamento dos plano de previdência:

 


279881465
Questão 23037
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente possui um plano de previdência que cobra taxa de carregamento postecipado de 10%. O mesmo faz um aporte mensal de R$ 1.000. Nesse caso qual o valor do aporte mensal líquido:

 


279881177
Questão 23031
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Para quem não possui despesas dedutíveis e declara o I.R pelo modelo simplificado, é indicado que tipo de plano de previdência:


279881625
CFP - 4 - Gestão de Riscos e Seguros
Questão 24006
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

Com relação ao seguro prestamista, assinale a alternativa correta:

 


273553502
Questão 24025
CFP - Termos Técnicos, CFP - Termos Técnicos, CFP - Termos Técnicos

Com relação ao prêmio puro/estatístico, assinale a alternativa correta:


281846184
Questão 24016
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Se tratando de seguro de automóvel, a franquia simples é aquela em que:


273553884
Questão 24003
CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior

É uma competência da SUSEP:

 


272965630
Questão 24023
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

“Seguro realizado por empresa seguradora, no qual o segurador se responsabiliza, total ou parcialmente, pelo risco de uma operação já coberta por outro segurador”.

O conceito acima está tratando de:


264101034
Questão 24018
CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros

Seu cliente faleceu e tinha um seguro de vida de R$ 1 milhão que foi deixado para a única beneficiária, sua ex esposa. Com relação ao I.R dessa indenização:


273553980
Questão 24009
CFP - Seguro Saúde, CFP - Seguro Saúde, CFP - Seguro Saúde

As cooperativas médicas têm uma modalidade de seguro que:


273553639
Questão 24005
CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato

São documentos de um seguro, exceto:

 


273553462
Questão 24020
CFP - Seguro de Acidentes Pessoais, CFP - Seguro de Acidentes Pessoais, CFP - Seguro de Acidentes Pessoais

Imagine que seu cliente fez uma contratação de um seguro de acidentes pessoais com carência de 6 meses. Ao final do quarto mês, sofre um acidente e fica inválido permanentemente. Nesse caso, a seguradora:


273554016
Questão 24001
CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato

Sobre prêmio de um seguro, assinale a alternativa correta:

 


272965567
Questão 24019
CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros

Seu cliente contratou um seguro de automóvel com as seguintes coberturas e valores de prêmio:  

Roubo: R$ 1.500 | Incêndio R$ 1.000 | Colisão: R$ 1.000 | Vidros: R$ 200

Considerando que o IOF é de 7,38%, que a apólice possui custo de emissão de R$ 100,00 e que a taxa de comissão é de 10%, qual o valor total que seu cliente pagará pelo prêmio:


280555988
Questão 24007
CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades

Seu cliente é empresário e possui uma empresa com 8 diretores. Ele deseja um seguro para proteger a empresa contra ações judiciais dos acionistas minoritários contra eventuais ações dos seus diretores. Nesse caso, você recomenda qual tipo de seguro:

 


273553556
Questão 24015
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Seu cliente possui classe de bônus máxima, pois nunca teve sinistro no seu carro. Se houver um sinistro, o que irá ocorrer com a sua classe de bônus:


273553840
Questão 24026
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

Tipo de operação onde duas ou mais seguradoras dividem o risco de uma apólice:


264101024
Questão 24014
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Com relação ao seguro de carro:

 


273553806
CFP - 5 - Planejamento Fiscal
Questão 25021
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

A antecipação semestral do imposto de renda que ocorre nos fundos de investimentos, acontece nos meses de:


281504668
Questão 25024
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

A alíquota do “come-cotas” de um fundo de investimento em ações é:


281504693
Questão 25036
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Em relação a tributação de valores mantidos no exterior, em contas não remuneradas, assinale a alternativa coreta:


277508363
Questão 25022
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente fez uma aplicação em um fundo de renda fixa curto prazo e resgatou após 3 anos. Qual será a alíquota de I.R no resgate:


261207170
Questão 25020
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Uma pessoa física teve as seguintes operações com ações, mensais com devidos resultados:

Mês

Lucro/Prejuízo

Janeiro

- 30.000

Fevereiro

- 40.000

Março

-10.000

Abril

+ 95.000

 

Com relação ao Imposto de Renda:


279927807
Questão 25012
CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física

São rendimentos sujeitos à tributação exclusiva:

I – Juros Sobre Capital Próprio

II – 13º salário

III – Salário ordinário

IV – Pró labore

V – Dividendos

Está correto o que se afirma em:


270093621
Questão 25000
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente possui ações de uma empresa listada na bolsa de valores. O mesmo recebe dividendos semestralmente. Com relação à tributação desse valor recebido:


270091904
Questão 25017
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física comprou ações por R$ 30.000 e as vendeu no mesmo dia por R$ 33.000. O custo de corretagem total foi de R$ 200,00. Qual o valor de I.R devido:


279927706
Questão 25019
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Quando uma pessoa física faz aplicação em renda variável, com relação ao imposto de renda devido, analise as afirmações abaixo:

I – A alíquota depende do prazo da aplicação

II – O I.R pode ser compensado na declaração anual de ajuste do I.R

III – O recolhimento é feito pelo próprio investidor

Está correto o que se afirma em:


279927756
Questão 25018
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física comprou ações por R$ 13.000 e as vendeu após 4 meses pelo valor de R$ 19.000. O custo de corretagem foi de R$ 200,00. Qual o valor de I.R devido:


277508216
Questão 25031
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente fez um investimento no valor de R$ 30.000 em um fundo de ações pelo período de 5 meses com as seguintes rentabilidades:

Mês 1: + 0,25%

Mês 2: + 0,30%

Mês 3: + 0,98%

Mês 4:  - 0,75%

Mês 5: - 0,25%

No momento do resgate, após os 5 meses, qual será o valor líquido que o cliente irá receber:


279927904
Questão 25026
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente pessoa física possui investimento em um fundo imobiliário. Com relação ao imposto de renda:


281504722
Questão 25030
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente investiu no mercado futuro e comprou 30 contratos do índice Ibovespa que estava com 70 mil pontos. Após 10 dias, o seu cliente fecha a operação e o Ibovespa estava em 75 mil pontos. Nesse caso, quanto será o I.R retido e o I.R total devido pelo cliente: 


280777634
Questão 25039
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Quando um investidor brasileiro recebe rendimentos de uma ADR, qual a alíquota máxima do Imposto de Renda:


279928382
CFP - 6 - Planejamento Sucessório
Questão 26011
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Tipo de regime de casamento onde os cônjuges convivem como uma separação total na constância do casamento, porém na dissolução, ocorre como se fosse uma separação parcial. O conceito trata de:


272230508
Questão 26020
CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade

São tipos possíveis de testamento, exceto:


261207170
Questão 26005
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Sobre a alteração do regime de casamento escolhido pelo casal:


278736999
Questão 26007
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente se casou em comunhão parcial de bens e não possuía nenhum bem. Após o casamento, o casal compra uma casa no valor de R$ 500.000. Após a compra da casa, o seu cliente recebe uma doação no valor de R$ 300.000. Em uma eventual dissolução do casamento, o valor a ser dividido, será de:


278737012
Questão 26013
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente casou com uma mulher em regime de comunhão parcial de bens. Antes de casar ele possuía um imóvel de R$ 500.000. Atualmente esse imóvel está alugado por R$ 2.000 por mês. Nesse caso, esse valor do aluguel:


272230672
Questão 26032
CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade

Sr. Alberto, sem filhos, pais já falecidos, tem como parente um irmão e um tio. Ele procura um planejador financeiro pois tem planos de deixar o máximo que a lei permitir para uma associação de caridade. Você então informa Sr. Alberto que:


261207170
Questão 26023
CFP - Trusts e Fundações, CFP - Trusts e Fundações, CFP - Trusts e Fundações

Assinale a alternativa correta em relação as trusts:


261207170
Questão 26012
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

É obrigatório o regime de separação de bens para:

I – Pessoas que contraírem com inobservância das causas suspensivas da celebração do casamento

II - da pessoa maior de 70 (setenta) anos

III - de todos os que dependerem, para casar, de suprimento judicial

Está (ão) correto (s):


272230598
Questão 25035
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Imagine que seu cliente possui ações de uma empresa no valor de R$ 180.000 e deseja realizar uma doação para seu filho dessas ações. As mesas foram compradas pelo valor de R$ 450.000. Nesse caso o ITCMD de 4% será no valor de:


279928323
Questão 26029
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Maria tem quatro filhos com Pedro, com quem casou-se em 1990 no regime legal. Pedro antes do matrimônio tinha R$ 300 mil de patrimônio, Maria R$ 400 mil. Juntos, construíram R$ 200 mil de patrimônio. Em caso de falecimento de Pedro, qual valor cada filho receberá aproximadamente?


281846207
Questão 26033
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Raquel é casada com Fabricio no regime de comunhão universal de bens. Raquel tem dois filhos do primeiro casamento. Juntos, tem patrimônio na faixa de R$ 500 mil, referente a um apartamento e uma poupança. No caso do falecimento de Raquel, como ficará a distribuição do patrimônio?


280778021
Questão 26010
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Seu cliente era casado sob o regime de comunhão universal. No falecimento, a sua ex cônjuge:


280777670
Questão 26017
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Com relação as dívidas anteriores ao casamento, assinale o tipo de regime onde pode haver comunicação:


272230849
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21149
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Seu cliente é empresário e está analisando a possibilidade de abrir uma nova filial em outro estado. Esse novo projeto terá investimento de R$ 200.000 e irá gerar de receita adicional R$ 70.000 no primeiro ano, R$ 40.000 no segundo ano, R$ 110.000 no terceiro ano, dará um prejuízo de R$ 10.000 no quarto ano (manutenção da filial) e no quinto ano a filial será revendida por R$ 40.000. Sabendo-se que o custo de oportunidade é de 12% a.a, o seu cliente:

 


281801860
Questão 21077
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Responsável por fixar as diretrizes das políticas monetária, cambial e creditícia do Brasil:


272583775
Questão 21001
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Alberto é casado com Luiza e possui 3 filhos. Para garantir uma tranquilidade financeira para a família, Alberto precisa de R$ 3.000,00 mensais. Ele deseja trabalhar até ter a quantia suficiente em um fundo de investimento que renda esse montante mensalmente. O fundo disponível atualmente tem rentabilidade de 1,25% ao mês e a inflação projetada é de 0,25% ao mês. Qual o valor que Alberto deverá acumular para garantir a necessidade mensal da família de forma vitalícia?


185369091
Questão 21080
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

Com relação ao “Papel-Moeda”, assinale a alternativa correta:


278522946
Questão 21170
CFP - Representatividade, CFP - Representatividade, CFP - Representatividade

Um investidor investe faz mais de 20 anos em uma mesma empresa. E mesmo que analistas indiquem outras alternativas, o mesmo continua comprando sempre o mesmo ativo. Qual a heurística presente nesse comportamento?

 


281660795
Questão 21169
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Um cliente que mesmo com as ações em queda, decide por manter esses ativos está apresentando o viés denominado:

 


277523968
Questão 21042
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Considerando somente os ganhos financeiros com os investimentos acima descritos, qual seria o custo máximo de vida que cada filho poderia ter?


281801482
Questão 21153
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você é um profissional CFP® e está assessorando um cliente da sua carteira para investimentos em imóveis. Porém, você também atua como corretor de imóveis, informação que não foi divulgada para seu cliente. Nesse sentido:

 


281801912
Questão 21065
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

“Governo quer permissão para rombo fiscal de até R$ 170,5 bilhões em 2016” Fonte: G1

A afirmação acima refere-se a:


281656251
Questão 21148
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente quer foi condenado a pagar uma pensão vitalícia para uma outra pessoa. Deverá pagar R$ 15.000,00 à vista e mais R$ 3.000,00 mensalmente de forma vitalícia. Se a taxa de juros é de 2% ao mês, qual o valor presente desse fluxo hoje:

 


272436706
Questão 21067
CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária

“BC prevê estouro da meta em 2016”. Fonte: G1

São medidas que ajudariam para evitar a afirmativa acima:

I – Aumento do depósito compulsório

II – Redução da Taxa Selic

III – Venda de títulos através de Open Market

IV – Aumento da Taxa Selic

Está correto:


278522926
Questão 21167
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação as operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

 


277523931
Questão 21076
CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos

Uma empresa do setor imobiliário decide captar recursos no mercado através da emissão de debêntures. Essa emissão será coordenada por um:


277523684
Questão 21111
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual o montante gerado por um capital de R$ 15.000,00 que foi aplicado pelo período de 2 anos com taxa de juros de 6% ao semestre?

 


185470869
Questão 21160
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você, profissional CFP® é gerente de uma grande instituição financeira e atende uma carteira com 250 clientes. Você percebe que um desses clientes está envolvido em atividades de crime organizado. De acordo com o Princípio da Confidencialidade, o comportamento mais correto do profissional seria:

 


281660703
Questão 21059
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Quanto à inflação, assinale a afirmativa correta:


264120293
Questão 21051
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente quer se aposentar com 72 anos e quer ter uma renda de R$ 10.000,00 por mês até os 90 anos. Considerando uma taxa de 0,7% ao mês, qual valor o mesmo deve acumular aos 72 anos?


272583279
Questão 21063
CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária

Uma Política Monetária expansionista se caracteriza por:


280556341
Questão 21058
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Em um cenário de inflação alta:


264120259
Questão 21054
CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos

É um tipo de seguro normalmente utilizado nas operações de crédito para cobrir o risco de não pagamento por morte ou invalidez do tomador do crédito:


281656114
Questão 21002
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente fez um aporte de R$ 1.250.000,00 e após 170 meses resgatou um valor bruto de R$ 6.775.000,00. Considerando que haverá imposto de renda de 15% no ato do resgate, qual foi o retorno anualizado líquido do seu cliente? 


185369093
Questão 21154
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você foi contratado para prestar assessoria para um novo cliente. Ao examinar os dados desse cliente percebe que o mesmo possui um advogado que o auxilia. Você percebe uma série de erros desse advogado e então decide entrar em contato com o advogado antes do seu cliente. Nesse caso, você:

 


276921764
Questão 21126
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente contratou um empréstimo no valor de R$ 300.000,00 com taxa de juros anual de 26% e pagamento em 10 parcelas mensais e antecipadas. Qual será o valor da parcela?

 


277523703
Questão 21006
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Júlio possui as características abaixo:

  • 35 anos, solteiro e prefere não correr riscos elevados
  • Promovido pouco tempo atrás para Gerente de Projetos
  • Sem empréstimos
  • Renda anual: R$ 325.000,00
  • Despesas anuais: R$ 130.000,00
  • Possui uma carteira de ativos financeiros no valor de R$ 1.400.000,00
  • Inflação: 4% a.a   /   Taxa do Ativo Livre de Risco: 8,16% a.a   /   I.R: 15%

 

Com a situação acima, indique qual a melhor definição para a capacidade de correr risco de Júlio:


277522852
Questão 21127
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Seu cliente é empresário e precisa comprar uma máquina nova para a sua linha de produção. Existe recurso para compra de apenas uma das máquinas abaixo. Sabendo que a taxa de mercado é de 8% ao ano, qual a melhor alternativa de aquisição?

 

  Máquina

 Valor de Compra

  Caixa Gerado/Ano

  Vida Útil

   Valor de Revenda

       A

       R$ 15.000

         R$ 3.000

   10 anos

            R$ 500

       B

       R$ 17.000

         R$ 3.500

   10 anos

            R$ 500


272584003
Questão 21079
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Analise as funções abaixo:

I – Regular o valor interno e externo da moeda

II – Emitir Papel Moeda

III – Coordenar política monetária

IV – Recolher depósito compulsório

Refere-se ao CMN o que se afirma em:


276921538
Questão 21125
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente, dono de uma empresa de exportação faz um empréstimo no seu banco no valor de R$ 400.000,00 para pagamento em 11 prestações mensais com juros de 21% ao ano. Porém, o seu banco concede 1 ano de carência para pagamento da primeira prestação. Determine os valores das prestações que o seu cliente irá pagar após o período de carência:

 


272583879
Questão 21173
CFP - Movimento de Manada, CFP - Movimento de Manada, CFP - Movimento de Manada

Com relação ao “Efeito Manada”, assinale a alternativa correta:

 


281660810
Questão 21091
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Qual será o intervalo de oscilação de uma ação com valor atual de R$ 10,00 e desvio padrão De R$ 1,00 com índice de confiança de 68%?


267268861
Questão 21096
CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia

São ativos custodiados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia – SELIC:

I – Títulos Púbicos Federais

II – Certificados de Depósitos Bancários

III – Certificados de Depósitos Interbancários

IV – Títulos de empresas públicas

Está correto o que se afirma em:

 


280556319
Questão 21112
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente precisa comprar um carro que custará R$ 23.000,00 daqui a 3 anos. Irá aplicar hoje o valor em uma aplicação que rende 8% ao semestre. Qual o valor que o mesmo precisa depositar hoje?

 


185470875
Questão 21133
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente quer se aposentar em 6 anos e precisa de uma reserva financeira de R$ 1.100.000,00. A taxa de juros nominal anual é de 12% e a inflação projetada é de 3,70%. Sabendo que o mesmo fará o primeiro depósito hoje, qual o valor anual que o mesmo deve depositar?

 


276921623
Questão 21047
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente o procura dizendo que deseja uma renda vitalíca de R$ 4.720,00. Ele imagina uma inflação de 0,70% ao mês e tem disponível uma aplicação com rentabilidade nominal de 1,3% ao mês. Qual o valor necessário para realizar a aplicação que garanta essa renda ao seu cliente?


272436587
Questão 21156
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Trata-se de uma violação ao Princípio da Probidade:

 


281801998
Questão 21135
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um cliente irá depositar mensalmente R$ 100,00 na poupança (rendimento de 0,5% a.m) durante 20 anos. O mesmo quer saber qual a diferença no valor acumulado futuramente ao optar entre parcelas antecipadas ou postecipadas?

 


277523801
Questão 21097
CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia

São títulos custodiados na CETIP:

 


280556293
Questão 21081
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

É o órgão através do qual, principalmente, o Estado intervém na economia:


276921554
Questão 21044
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Em uma reunião de família, a ex esposa e os 2 filhos decidem vender todos os ativos não financeiros da família e aplicar no CDB que já possuem. Com essa atitude, qual será a rentabilidade que a ex esposa receberá mensalmente e também cada um dos filhos, respectivamente?

Os carros foram vendidos com deságio de 15% e os imóveis com deságio de 10%.


281801536
Questão 21118
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente fez uma aplicação de R$ 150.000,00 em um produto de que rende 2% a.m com capitalização mensal. Após 8 meses qual será o valor de juros que o mesmo irá resgatar?

 


305556141
Questão 21030
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Em uma relação entre consultor e cliente:

I – O consultor deve sempre garantir a rentabilidade dos produtos

II – É responsabilidade do consultor cumprir com todas as obrigações tributárias do seu cliente

III – O consultor deve fazer uma análise cuidadosa de todos os dados importantes para a consultoria antes de executar as recomendações, bem como análise de cenário econômico e de produtos.

IV – É papel do consultor um acompanhamento constante dos produtos e da carteira de ativos do seu cliente

Está correto o que se afirma em:


280556436
Questão 21011
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Seu cliente pediu uma posição da carteira e você passou a descrição abaixo:

Valor total: R$ 2.000.000,00

Composição:     63% em NTN-B

                          22% em CDI pos fixado

                          15% em Poupança

Neste caso, qual seria o fator que mais iria prejudicar a rentabilidade da carteira:


276921041
Questão 21143
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Após pagar 10 anos seu cliente decide fazer uma amortização em parcela única de R$ 80.000,00. Após esse pagamento e se o valor de amortização for mantido, por quanto tempo o seu cliente ainda irá pagar o financiamento?

 


278523134
Questão 21090
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Uma ação possui valor nesse momento de R$ 20,00 e desvio padrão de R$ 2,00. Com qual percentual de confiança podemos afirmar que a ação irá oscilar no intervalo entre R$ 16,08 e R$ 23,92?

 


267268582
Questão 21104
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma dívida de R$ 20.000,00 para ser quitada ao final de 2 anos com taxa de juros simples de 10% ao ano foi quitada por engano com juros compostos. Qual foi a diferença de juros que foi pago?

 


185470863
Questão 21142
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Qual o valor da 11ª prestação?

 


276921718
Questão 21037
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Com relação ao planejamento da liquidez dos investimentos, é correto o que se afirma em:


277523485
Questão 21027
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Você é planejador financeiro e entre os seus clientes existe um jovem de 23 anos, solteiro e sem filhos. Possui atualmente um patrimônio financeiro de R$ 1.200.000,00, não possui dívidas e sua despesa fixa é totalmente coberta pelo seu salário de diretor de uma empresa de tecnologia que o mesmo trabalha. No seu API ainda informa que o mesmo gosta de investimentos de alto risco. Nesse cenário, qual poderia ser o objetivo de investimento dessa carteira?


278522839
Questão 21119
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente aplicou R$ 18.000,00 em uma aplicação que rende 16% ao ano. O valor ficou aplicado pelo prazo de 8 meses. Qual o valor líquido resgatado, considerando tributação de 15%?

 


185470888
Questão 21073
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

Com relação ao Banco Central – BACEN, assinale a alternativa que descreve uma função dessa entidade:


276921408
Questão 21078
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Orgão máximo do Sistema Financeiro Nacional:


281656331
Questão 21113
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente precisa comprar um bem que custará R$ 20.000,00 daqui a 20 meses. Irá aplicar hoje o valor em uma aplicação que rende 6% ao semestre. Qual o valor que o mesmo precisa depositar hoje?

 


185470887
Questão 21086
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Imagine uma carteira composta por 2 ações conforme abaixo:

AAAA3

BBBB4

As duas ações possuem correlação +1. Em um dia qualquer a ação AAAA3 cai 6%.
A movimentação esperada para a ação BBBB4 no mesmo dia será:

 


267268000
Questão 21106
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um certo capital foi aplicado a taxa de juros simples de 15% ao ano, por 2 anos, gerando um total de juros de R$ 500,00. Qual foi o valor aplicado?

 


185470865
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 22097
CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating

Dado que uma debênture foi emitida a 106% do CDI com Rating de emissão AA+. Considerando que a empresa teve seu rating rebaixado para BBB+, qual o comportamento mais provável para esse título?


276921391
Questão 22004
CFP - Oferta Pública e Ações, CFP - Oferta Pública e Ações, CFP - Oferta Pública e Ações

Considere o que se afirma em relação a Lei das S.A.s, está correto o que se afirma em:


270088347
Questão 22062
CFP - Certificado de Operações Estruturadas - COE, CFP - Certificado de Operações Estruturadas - COE, CFP - Certificado de Operações Estruturadas - COE

Cliente adquiriu um COE (Certificado de Operação Estruturada) que tinha a seguinte premissa:

I. Caso PTAX no vencimento estiver acima de 3,50, ganho de 200% do CDI

II. Caso PTAX no vencimento estiver acima de 3,20 e abaixo de 3,50, ganho de 120% do CDI

III. Caso PTAX no vencimento estiver abaixo de 3,20, capital protegido

Dado que a PTAX iniciou a estratégia em 3,40 e teve queda de 10% no período, considerando IPCA do período em 4,5% e CDI em 10%, qual foi o ganho real desse COE?


270674022
Questão 22019
CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino

Considere os dados abaixo e selecione a alternativa correta:

  Desvio Padrão Beta
Ativo A 2,50% 1,05
Ativo B 2,20% 1,20

 


270089286
Questão 22041
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Analisando os dados abaixo:

Uma debênture de 12 anos, com preço unitário de R$ 980,00, cupons semestrais de 10% a.a. e boa liquidez.

Qual a duration do referido título?


280772462
Questão 22075
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere uma CALL (opção de compra) que tenha exercício (strike) de R$ 48,00. Considerando que o ativo-objeto está hoje em R$ 62,00, essa opção está:


281664061
Questão 22090
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Estratégia dinâmica de rebalanceamento de ativos que visa manter a carteira no longo prazo, sem vendas/compras constantes:


280777562
Questão 22058
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Importador que tenha recebíveis em dólar precisa de proteger da volatilidade do câmbio. Qual a alternativa mais adequada?


280556073
Questão 22033
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Dadas duas carteiras, CA com retorno de 13% e desvio padrão de 3,00% e CB com retorno de 14% e desvio padrão de 3,10%. Considerando taxa livre de risco de 8%, podemos afirmar que:


267270729
Questão 22088
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Em um cenário de elevação da taxa básica de juros, qual seria o investimento mais adequado desconsiderando um possível efeito secundário:


270091542
Questão 22068
CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo

Considerar os dados abaixo:

Título Vencimento Taxa
LTN 252 d.u 8,00%
LTN 504 d.u 8,80%

 

Qual a taxa a termo para o período entre 200 (d.u.) e 300 (d.u.) é:

 


280556015
Questão 22016
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Considere uma carteira de ações de beta 0,77 no valor de R$ 1.040.000,00 e um índice Bovespa em 80000 pontos. Caso o gestor queira fazer um hedge total da carteira por meio de mercado futuro, ele deve – aproximadamente:


279074141
Questão 22080
CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC

Qual dos títulos abaixo citados não tem garantia do FGC – Fundo Garantidor de Crédito:


270091074
Questão 22026
CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating

Considere duas debêntures, a primeira com Rating BB+ e a segunda com Rating CCC. Dado que ambas foram emitidas juntamente, no mesmo mercado, e que a primeira foi emitida com taxa de 110% do CDI, o esperado é que a segunda tenha sido emitida em uma taxa:


270090269
Questão 22099
CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional

Um investidor que havia comprado uma ação a R$ 18,00 quer se desfazer de sua posição. A melhor oferta foi na faixa dos R$ 15,00, sendo o próximo melhor comprador no patamar de R$ 9,00. Qual pode ser apontado como o principal fator de risco para essa perda?

 


270091716
Questão 22076
CFP - Tipos de Ordens, CFP - Tipos de Ordens, CFP - Tipos de Ordens

Tipo de ordem que funciona como um “gatilho” condicional; para que a ordem seja colocada no mercado, o ativo deve atingir um determinado preço:


267271248
Questão 22065
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Dentro dos conceitos de SML (Security Market Line), está correto o que se afirma em:


281504602
Questão 22057
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Investidor preocupado com a recente volatilidade no mercado de bolsa quer se proteger de possíveis quedas nos preços, porém sem se desfazer de sua carteira acionária. Qual das alternativas abaixo é a mais recomendada para essa proteção?


276921173
Questão 22009
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere dois títulos, um com duration de 2 anos e outro com duration de 7 anos. Para um investidor que tem objetivos claros para 3 anos, qual seria a ponderação entre os dois títulos para imunizar a carteira.


277155786
Questão 22070
CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo

Qual a taxa spot (à vista) de um ano, considerando que uma LTN de 3 anos paga hoje 16% a.a. e que a taxa a termo para o período entre ano 1 e ano 3 está em 16,80%?


281846102
Questão 22073
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere as quatro posições em opções abaixo citadas e assinale a que traz maior risco de perda para o investidor:


277155843
Questão 22064
CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente

Considerando apenas ativos na fronteira eficiente, o Ativo A tem risco de 2,00% e retorno de 10,00%. Considere taxa livre de risco em 8% e encontre o retorno de um ativo com 3,00% de risco.


281504583
Questão 22048
CFP - Ações no Exterior, CFP - Ações no Exterior, CFP - Ações no Exterior

Em caso de liquidação de uma companhia nos EUA, classifique na ordem de preferência:


276921182
Questão 22078
CFP - VAR, Stress Test, Back Testing, Stop Loss, Tracking Error e VIX, CFP - VAR, Stress Test, Back Testing, Stop Loss, Tracking Error e VIX, CFP - VAR, Stress Test, Back Testing, Stop Loss, Tracking Error e VIX

Assinale a alternativa correta em relação ao índice VIX:


279927476
Questão 22010
CFP - Índices da BM&FBovespa, CFP - Índices da BM&FBovespa, CFP - Índices da BM&FBovespa

Como é a ponderação do índice Bovespa?


281846080
Questão 22071
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Dentre as operações abaixo citadas, qual teria mais ganho com o mercado de ações em baixa?


277508088
Questão 22040
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Analisando os dados abaixo:

Uma debênture de 12 anos, com preço unitário de R$ 980,00, cupons semestrais de 10% a.a. e boa liquidez.

Pode-se afirmar que a debênture citada:


277507986
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23016
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente possui um VGBL onde a escolha foi pela tabela progressiva. O mesmo aplicou R$ 1 milhão e o saldo hoje está em R$ 1.420.000,00. Ele decide transformar em renda vitalícia de R$ 3.000,00. Qual o valor líquido de renda mensal que o mesmo receberá:

 


281846156
Questão 23010
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um PGBL com regime regressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de resgate líquido do mesmo:


270674610
Questão 23011
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um VGBL com regime regressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de resgate líquido do mesmo:


270674671
Questão 23018
CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP), CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP), CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP)

Seu cliente possui um plano de previdência fechado e deseja realizar uma reclamação sobre esse produto. O mesmo pode procurar:


268642419
Questão 23006
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente fez um aporte único de R$ 10.000 em um plano de previdência e o mesmo teve rentabilidade de 9% no período de 1 ano. Se o plano cobra Taxa de Administração Financeira (TAF) de 1%, qual será o valor líquido (desconsidere I.R) que o seu cliente terá ao final do ano:

 


270674470
Questão 23035
CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação

São coberturas passíveis de contratação junto a um plano de previdência, exceto:


268642637
Questão 23013
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um PGBL com regime regressivo pelo prazo de 15 anos. No ato do resgate, o fundo performou negativamente e o saldo atual é de R$ 7.000. Nesse caso, qual será o seu resgate líquido:

 


279882028
Questão 23004
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente fez um aporte de R$ 10.000 em um plano de Previdência que cobra taxa de carregamento antecipada de 3%. O aporte ficou no plano de previdência pelo período de 5 anos e teve rendimento líquido (já descontado o imposto de renda) de 53%. Qual será o valor do resgate desse cliente: